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网络炒汇风险凸显 20多万一夜变9千

随着外汇交易平台的广泛兴起,网络炒汇以小投资就能赚取高额回报的案例让不少投资者跃跃欲试。可网络炒汇蕴含的风险却是不可估量的,外汇交易平台是否合法,外汇交易平台突然消失如何维权等问题不断涌现。

小投资就能赚取高额回报?打破网络炒汇的“躺赚传说”

2017年7月,天气异常炎热,对90后小王来说,近一个多月以来内心所承受的煎熬是天气所不能比拟的。6月8日凌晨5点,小王投资的IGOFX外汇交易平台突然崩盘,她账户里的资金一夜间从20多万变成9千。小王告诉人民网记者:“爆仓前两天,其实就想把钱提出来,没想到犹豫之下,我的二十万元就打了水漂。”

外汇交易平台俗称网络炒汇,也叫外汇保证金交易,上世纪八十年代末登陆境内,并于九十年代初在广东、深圳、北京等地出现一股外汇保证金交易热,但是由于缺乏监管,加上参与者对这项业务一知半解,很多个人和机构损失惨重。

目前网络上流行的外汇交易平台大多参与门槛低,开户资金在500-2000美元,开户后客户利用网络平台直接进行交易,既可以限价、限时,也可以进行点差式交易(在波动幅度很小的区间内随时买卖)。

1手交易保证金为1000-2000美元,杠杆比例一般在100-200倍,多的可以做到400倍,最小交易单位为0.1手。客户投入少量保证金就能实现大额投资、赚取高额回报。

现有外汇交易平台主要有两种类型:一是直接对接国际外汇交易市场,由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易,二是以境外正规经纪商为噱头,以直接参与国际市场交易为诱饵,宣称20%以上高额回报,以传销或集资模式,骗取投资者钱财。

像小王投资的IGOFX外汇交易平台就是利用少数老百姓幻想一夜暴富的投机心理,以网络炒汇高额回报诱骗投资者入金,并以“人拉人、层层返利”发展下线,扩充规模,赚得盆满钵满后,卷款一跑了之。

2017年春节,小王在同学张雪娇的介绍下开始投资IGOFX外汇交易平台,刚开始还是半信半疑的,但是本着相信同学的原则,很快冲淡了警觉,也试探性的投资了2万元,果真如老同学所说,开始了“躺赚之旅”,小王的账户盈利额不断增加,并且从平台账户提现至银行卡的手续方便、速度很快。

小王告诉人民网记者,就是因为有她前期盈利带来的示范效应,她周围的亲戚、朋友也陆陆续续加入了这个平台。5月9日,IGOFX交易平台有部分客户在交易亏损未达止损线的情况下,账户即被平台自动平仓止损了,此情况在IGOFX客户中引起了较大反响,后期,IGOFX平台出面对该部分客户进行了补偿,就是这个补偿行为让她更加认可这个平台。

北京时间6月8日凌晨,英国大选导致英镑/美元下跌200点以上。值此风口浪尖,小王委托的专业操盘手非但没有采取避险措施,还继续重仓做多英镑,下单后不到10分钟即亏损90%以上。即使当时市场并未出现流动性枯竭导致穿仓的情况,小王的账户当时的账户一共近20万,一夜之间她的账户上仅剩9千左右。随后,IGOFX平台网站打不开,甚至连老同学张雪娇也失去了联系。

小王不得不在会员群里公布张雪娇跑路的消息,由此,IGOFX崩盘的消息彻底传开了。

“现在看来,这个IGOFX就是个打着外汇旗帜的诈骗平台,投资要慎重,这次的投资失败觉得主要还是自己的贪念在作怪。真的是赚了利息,亏了本金”。小王说。

7月23日,公安部集中开展打击整治涉众型 、风险型经济犯罪活动,此类金融诈骗行为将无处遁形。

风险提示不断升级 外汇网络平台属于非法经营

11月1日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布了几个互联网外汇理财平台风险案例。

一是业务牌照涉嫌造假。

二是承诺“高额收益”,交易过程不透明。

三是涉嫌利用“传销模式”发展客户。

四是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。

为帮助社会公众认识投资风险、保护自身合法权益,中国互联网金融协会也于11月10日发布《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》。

《风险提示》指出,境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易,均属于违法行为。

《风险提示》强调,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。

无独有偶,俄罗斯央行日前也发布了网络炒汇风险提示公告,央行表示已开始关闭400家网站,其中许多网站涉嫌网络诈骗或传播恶意软件。据了解,400家网站中包括了向俄罗斯客户提供金融服务的诈骗公司,这些公司没有获得俄罗斯央行颁发的必要牌照。

俄罗斯央行警告称,这些网站通常与守法的非银行金融机构官方网站看起来类似,如MFO(联合家族办公室)、外汇交易商、保险公司、专业交易者甚至银行,但是这些网站所有者的真正意图是攫取非法收入。通过这些网站进行交易可能会导致重大的金融风险和资金损失,个人通过互联网投资时需保持谨慎。 (以上资料均来自于国家外汇局)

哪个外汇交易平台可以投资美国原油？

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去杠杆化难扭转 外汇黄金交易将可做多又可做空

外汇：1倍杠杆难有作为

在意识到外汇杠杆带给投资者巨大风险之后，去年6月份，银监会全面叫停了银行外汇保证金业务，并规定银行业金融机构不得开办或变相开办此项业务。

自此，拥有最高达30倍杠杆，诸如交行满金宝、中行保证金和民生银行易富通等产品的几家银行纷纷对此类业务急刹车。

而为了暂时留住客户，交通银行在去年11月份也重新开办了“1倍杠杆”的满金宝交易，即除了不具备杠杆性质外，其他功能不变。而就在今年初，中信银行也开始在上海、北京、南京和广州等地开展了一项名为“汇金宝”的新业务，其中就包括不带杠杆的外汇和黄金的双向实盘交易。

外汇保证金的基本特征在于双向操作和放大倍数的杠杆。而不论是交行的1倍保证金交易还是中信银行的实盘双向交易，都意味着客户需要缴足交易资金，而不再有任何杠杆性质。

在叫停保证金交易之后，许多原先从事该项操作的客户要么“挪窝”去外资开办的外汇保证金交易机构，要么干脆收手不做。“可能是基于在银行炒汇的投资者越来越少的原因吧。”一位在银行和研究机构任职多年的外汇分析师替记者分析了银行打出“双向”牌的寓意。虽然个别银行仍在借机介入这块市场，但是目前对在银行炒实盘抱有兴趣的投资者确实很少。“对于既专业又要求精力的外汇投资来说，没有超额收益作为诱饵是很难打动投资者的。”原先一直在中国银行从事外汇保证金交易的客户王先生坦言。

炒汇者寥寥的另一重要原因在于银行“叫价”太高，银行报出的点差往往令投资者不满。记者了解，由于银行在和客户交易之后，需要找对手行平仓了结，而在此过程中面临了汇率风险。“在汇率市场波动频繁时，银行接盘后很有可能面临损失。”以上这位外汇分析师告诉记者。这也就解释了为什么在汇率波动大时银行需要通过增加点差、提高客户的成本来减小自己的损失。例如，交通银行就在去年10月发布公告临时调整“满金宝”业务各个交易币种间的买卖价差，其中美元兑欧元、英镑、澳元、加拿大元、瑞士法郎直盘交易单边点差调整为0.001，而美元兑日元直盘交易单边点差调整为0.1。

但是，借近期美元疲弱、外汇市场频繁波动之机，可以卖空毕竟对投资者来说是个不错的机会。看跌不能买跌的尴尬消除后，只要不在意银行点差成本，有兴趣的投资者还是值得尝试。

黄金：双向交易卖点很足

近日，国际金价多次在盘中冲破1000美元大关，虽然有受到避险情绪高涨的推升，但是市场对黄金牛市的预期越发强烈。在巨大的财富效应下，决定冲入金市博弈的投资者热情迅速膨胀。

在黄金投资的几种渠道中，纸黄金可以说受众面最广。一方面，我国投资者不用担忧由于银行信用问题带来的收不回投资本金的风险；另外，纸黄金投资门槛低、交易便捷且没有像实物黄金那样保存的成本。

原先，纸黄金的品种只有工商银行·金行家、中国银行·黄金宝和建设银行·龙鼎金三种，而除了点差、交易平台和交易时间外略有区别外，它们的共同特点都在于只能做多而不能做空。如今，中信银行在新推出的“汇金宝”业务中提供了纸黄金的实盘双向交易业务，虽然此举低调，但是对于纸黄金参与者来说等于大大提升了盈利空间。

举例来说，如果当前黄金价格为200元/克，而你看跌至190元/克，则下一笔10克空单，如果方向看对，则最后盈利100元，反之在平仓时金价涨至210元/克，则投资者会损失100元。“顾客的最大损失为到期金价跌至0，但这一般不可能，由实际金价波动带来的损失还是可以被大部分投资者接受的。”FX168研究部经理李骏表示。“基于目前黄金投资的吸引力，实盘双向交易的打开会大大增加对投资者的吸引力，因为这意味着排除点差的成本，只要方向看对就能盈利。”

相比年前兴业银行正式面世的“黄金T+D”（现货延迟交收业务），二者的区别就在于T+D具备最高5倍的杠杆，而专家认为，二者适合的投资群体并不同。黄金T+D具备杠杆效应、可以双向操作，且可以提取现货金，但是手续费较高，适合风险偏好较强且资金实力大的投资者；而纸黄金则多适合普通投资者，它的门槛低且获利空间大，以“黄金宝”为例，其交易时间为24小时不间断，单笔投资量只要10克，适合专业投资者进行中短线的操作。