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中国银行滨州分行成功办理4900万美元货币掉期业务

齐鲁网·闪电新闻5月30日讯 近日，中国银行滨州分行成功为某集团企业办理4900万美元CCS货币掉期业务。作为该行近3年来首笔境外融资项下CCS保值交易，此次业务的落地有效帮助企业锁定融资成本，为外贸企业保稳提质注入金融动能。

人民币外汇货币掉期业务是银行与客户在约定期限内，进行一定数量人民币与外币本金互换，并定期交换两种货币利息的交易协议。借助该业务，客户可灵活实现外币与人民币债务的转换，是规避汇率与利率风险的重要金融工具。

据了解，该企业集团在境外发行了三年期美元债券，采用每半年付息、到期一次还本的模式，面临着较大的汇率与利率波动风险。中国银行滨州分行依托专业的金融服务方案，为企业量身定制CCS保值交易，不仅助力企业将美元债务成功转换为人民币债务，享受更低的人民币贷款利率，还帮助企业有效规避期间美元汇率升值风险，精准锁定财务成本，极大提升了企业应对市场波动的能力。

为深入贯彻金融护航外贸要求，中国银行滨州分行持续完善跨境金融服务体系，主动对接客户资金配置及保值增值需求。截至2025年4月末，该行已累计服务滨州市外贸企业跨境收支业务量达20.14亿美元，贸易外汇收支便利化业务量达2.89亿美元；同时积极拓展服务覆盖面，新增套保首办户20家，套保率提升至33%，为区域外贸企业稳健经营筑牢金融屏障。

未来，中国银行滨州分行将坚守金融为民初心，持续优化服务质效，以更优质、便捷、高效的金融服务，全力支持稳外贸稳外资工作，积极推动构建外贸高质量发展新格局。

中行河南分行：发挥专业优势 搭建金融桥梁

为进一步帮助涉外企业有效应对汇率波动风险，中国银行河南省分行充分发挥传统外汇专业银行的优势，持续提升服务质效，为河南企业“走出去”“引进来”添力赋能。

主动挺膺担当，开展外汇宣讲。作为“河南省银行外汇和跨境人民币业务展业自律机制”牵头行，河南中行积极响应外汇市场自律机制工作要求，结合汇率波动情况，主动了解企业需求，通过“线上+线下”同步开展“融汇豫企 避险守益”汇率风险中性宣讲活动。该行工作人员围绕政策重点、操作要点、问题难点等，将外汇政策“翻译”成通俗易懂的小案例，让企业听得懂、记得住、用得上，真正做到“政策辅导到位，执行落实到位，红利享受到位”。自活动开展以来，河南中行“送教上门”惠及企业1100余家，提升了便利化政策知晓度，受到广大涉外企业的高度赞誉。

发挥专业优势，定制保值方案。河南中行充分发挥外汇外贸业务专业优势，分层分类精准服务客户。根据客户需求、交易背景、行业特点等分类施策制定保值方案，帮助企业算好运用外汇衍生品进行保值的“明白账、长远账”。截至目前，河南中行先后为百余家企业办理远期汇率保值5.4亿美元，为近500家企业办理外汇对人民币期权业务7亿美元，为400余家中小微企业外汇首办户提供优惠支持政策，办理特色定制期权业务1.2亿美元，帮助企业节约外汇保值成本支出超过200万元。

普及交易平台，数据赋能提效。近日，郑州某机械设备出口企业财务负责人王女士，通过在中国银行外汇电子交易平台上进行简单的操作，就完成了两笔120万美元的结汇业务。以前办理结售汇业务，她每次都需要往返于银行与公司，没想到中行员工的一次“上门服务”，就彻底解决了她的“烦心事”，真正做到了“让数据多跑腿，让企业少走路”。

据悉，河南中行深入企业调研走访，围绕企业跨境结算需求，在金融支持上做“加法”，在业务流程上做“减法”，利用科技赋能增质效、降成本。针对企业外汇保值结算等，推广普及中国银行外汇电子交易平台，为企业外汇保值操作提供便利。截至目前，已有740家企业通过该平台办理外汇交易1.3万笔，累计交易金额达105亿元。

下一步，河南中行将深入贯彻落实中央金融工作会议精神，持续践行金融为民理念，充分发挥全球化、综合化优势，积极帮助外贸企业提升汇率风险管理和应变能力，为河南推进外贸提质增效、打造对外开放高地贡献中行力量。（中行河南省分行 渠运兴）

(责编：黄莎、徐驰)