咱们交易的获利中，有一部分是库存费，如果看mt4平台交易中的那一栏，获利旁边应该就是库存费，写得很明确，这个库存费，我们最早的时候叫做隔夜息，首先我们介绍一下它产生的原因。它是由两部分费用产生的，一部分是我们用低息货币换取了高息货币外汇交易隔夜利息，或者用高息货币换取了低息货币，银行给我们的利息差，几年前我去香港的时候，当时澳元和纽元相比于其他货币，给的利息就高，我记得当时香港的银行的会客桌上都有一块小牌子，上面写着，换澳元存在银行年息5%，换纽元存在银行，年息10%。这就属于赚取的这个利息差，我们如果把港元换成澳元，存在银行得到的利息就多。相反，如果我们把澳元换成港元，得到的利息就低，如果是在外汇交易中，这就是要赔利息的。套息交易也是外汇交易的一个方式。

库存费产生的另一个原因呢，就是我们是通过保证金从银行里借出的钱来进行交易的，这一部分钱银行是要收取利息的，这两项综合，经过银行清算，就产生了库存费。首先库存费是核算在获利当中的，就是获利那一栏里的数，除了单子本身的盈亏之外，还包括这个单子的所产生的库存费。库存费不用单独核算了。第二库存费离谱的的平台，请大家要注意，当然这有两个方向，有一个是离谱的高，这有一种可能是平台故意加大交易成本，为了赚取客户的资金。还有一种是库存费离谱的低，库存费离谱的低可能是由于这个平台桥接的银行少。如果作为一家平台桥接的银行很多，那当然库存费就会很平均，如果平台桥接的银行少，甚至就一两家银行，库存费自然就不平衡。此外，某些平台的某些获批对的某一方向库存费是正的，也就是说要给我们交易者利息。这一点，可能会影响到我们的交易策略。

下面我们要讲一讲点差。要理解点差首先要理解平台的报价机制。如果大家在网上搜一搜，我们就可以看到中国的几家银行，在某一个时间点上，对某一品种的报价，都不相同。而平台恰恰就是利用这一点，形成的报价优势。一家平台多的可能报价商有二三十家，少的可能是四五家，这些银行同时在给平台报价，我们举个例子，一家平台桥接了25家银行，这25家银行同时在给这一家平台报价。比如欧美，那么就会形成25个卖价，25个买价，平台选择最好的报价，加上平台的手续费利润，在K线图上形成报价。那也就是说，我们在平台上的一个时间点上，看到的买价和卖价可能来自不同的银行。第二某些大平台的后台报价系统外汇交易隔夜利息，其实它的成本是很低的，一家平台桥接的银行越多，他得到的报价就越多，他的交易成本，也就是那个原始点差就越低，然后平台再加价报给他的客户。在这种情况下，我们就会遇到一个问题，就是点差突然加大。为什么点差会突然加大呢？其实是原始点差加大，我们举个例子，比如某个海外的节假日，有一个重大的消息出来，例如美国的非农数据。这个时候会形成一种什么情况呢？在一个时间点上，25家银行中24家银行没有报价，只有一家银行报价，而这个价格他报得很离谱，在这种情况下，报价系统一定会收录，因此在我们K线图上就会形成上蹿下跳，或者是暴涨暴跌，而点差会形成突然加大。这种情况如果我们做的是锁仓，而我们剩余的可用保证金又不多的话，就可能形成爆仓。所以很多人问过我，为什么我锁仓了还会爆仓。其实不是点差大了会爆仓，而实际是你做的两个对锁单子，某一个单子的亏损突然变大了，因为它的报价变了，而另一个报价没变，，造成他的盈亏不平衡，所以爆仓了。