反传销网7月14日发布：投资一万，回报两万？四川西昌150余名老人被骗208万元！

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“唰、唰、唰——”7月11日上午，西昌市公安局会议室里传来点钞机的声音。

“请您收下116320元，不要再相信这种虚拟货币骗局了。”西昌市公安局经济犯罪侦查大队的民警和银行工作人员将清点的钱交给范阿姨，并再次告知。

当天，西昌市公安局就德国一家电商非法吸收公众存款案举行情况通报暨财产返还仪式，向150余名集资参与人返还经济损失。记者了解到，涉案208万元已全部追缴。

超过150人陷入高收益骗局

今年3月、4月，范阿姨经他人介绍，多次将自己积蓄11万余元投入西昌市德某电商店。对方向她承诺，这笔钱可以用来购买货币交易板块上的相应产品。大量的虚拟货币，这些虚拟货币是由西昌德一家拥有全权的电商店进行交易和买卖的。范阿姨的收入是投资金额的两倍。如此高的利润，通过口口相传，参与的人数超过了150人。

事实上，这完全是一个骗局。

原来，2018年12月，广东德某实业投资有限公司法定代表人杨某某在西昌市工商部门注册了德某在西昌市的一家电商店。随后，他安排西昌德某电商店负责人谭某以及员工刘某、方某向西昌市50岁以上的老人推销产品，让这些老人参观德某。西昌的电子商务商店。投资。

西昌一家电商店利用这种方式吸纳资金超过200万元。该店负责人谭某某将这些资金全部转入该店法定代表人杨某某的银行账户。范阿姨表示，自己的钱投资后，分四期共收到本金3000多元。随后，范阿姨得知该公司正在接受调查的消息后，向西昌市公安局报案。经公安民警核实，150余名集资参与者中，范阿姨的投资金额最大。

4名涉嫌非法吸收公众存款犯罪嫌疑人被依法逮捕

经警方核实，西昌德某电商店未取得“金融许可证”，不具备融资资质。在此情况下，该公司对外宣传、进行融资的行为严重破坏了财务管理秩序，涉嫌非法吸收公众存款，涉案人员均为西昌市公安局高度重视。对老年人的重要性不言而喻，对社会造成了不良影响。在凉山州公安局经侦支队的大力支持下，西昌市公安局经济犯罪侦查大队民警奔赴广东、重庆、成都等地，成功追回涉案人员。案件。金额208万元，挽救了群众经济损失。

目前，该案4名犯罪嫌疑人已被抓获，包括西昌店负责人谭某某，以及于2019年7月3日被抓获的员工刘某某、方某某。广东德谋实业投资有限公司法定代表人杨某某于2019年7月8日被依法取保候审。

——现场解说——

什么是非法集资

非法集资往往以合法的形式掩盖其非法本质。为了掩盖其非法目的，犯罪分子往往与投资者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，以最大限度地达到骗取资金的最终目的。

01

小知识

非法集资

是指单位发行股票、债券、彩票、投资等犯罪活动（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融经营活动有关问题的通知》的规定）或未经有关部门依照法定程序批准的个人。以基金证券或者其他债务凭证的形式向社会公众募集资金，并承诺在一定期限内偿还本金、利息或者以货币、实物或者其他方式向投资者提供回报的行为。

02

非法集资的特点

1、未经有关部门依法批准，包括未经批准权限的部门批准而进行的募集资金；具有审批权限的部门超越其审批权限进行募捐，即募捐人不具备募捐人资格。

2、承诺在一定期限内向投资者偿还本息。除本息偿还的主要形式外，还有实物形式和其他形式。

3、向不特定社会对象筹集资金。这里的“不特定对象”是指公众，而不是特定的少数人。

4、利用合法形式掩盖非法集资实质。为了掩盖其非法目的，犯罪分子往往与投资者（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，以最大限度地达到骗取资金的最终目的。

01

非法集资的主要手段

1、违法发行证券。

2、向社会不特定对象非法发行债务凭证。

3、违规发放会员卡、会员证。

4、将房产、不动产及其他资产等分并出售股权处分权。

5、利用民间社会形式非法筹集资金。

6、以签订产品经销等经济合同的方式非法集资。

7、通过发行私人彩票或者变相发行彩票筹集资金。

8、利用传销、秘密关系非法集资。

9、利用果园、庄园开发形式非法集资。

十一、教育储备基金。

12、地方政府发行或变相发行地方政府债务

警方提醒

天上不会掉馅饼，高收益项目一定要警惕。如果遇到此类非法集资项目，一定要及时向公安机关报案，以免给自己的财产造成损失。

新闻链接：揭秘虚拟货币“杀猪盘”：直播教学一个月，八天就收全钱

“我不想再炒股了，不要再给我打电话了！”挂断骚扰电话后，广州家中的张叔叔显得有些激动，说道：“我现在不想再听到这些电话了！”几个月前，张叔叔在广州的家里。接听推荐股票的电话后，我一步步被拖入虚拟货币骗局的泥潭。我不仅用了自己的积蓄，还向多年不联系的朋友借了钱。我只是以为我可以通过赌博赚点“养老钱”，但我没有。没想到，6月底，“一夜之间蒸发了10万多元”。

赚钱梦想同时破灭的文森特和李先生等200多人分散在全国各地，但他们的经历却一模一样：先是被陌生人拉进投资微信群，一个月内继续看炒股教程。直播，与“老师”建立信任，进而参与投资“私下交易”。在“老师”的引导下，他们的资金投入到虚拟货币交易中，最终与“老师”一起消失……

受骗群众恍然大悟，“老师”从未露面，除了微信外，也没有留下任何联系方式。近日，张博等人已向警方报案，广州、佛山等地警方已立案侦查。针对近期频发的虚拟货币诈骗案件，全国多地警方在网络上发布提醒：加好友拉你加入股票或虚拟货币投资群并推荐你转账投资的都是诈骗！

网络图片

“导师”免费直播推荐个股

四月的一天，张大爷突然接到一个陌生电话，声称可以免费推荐股票、教授炒股技巧。炒股票四年多，但因市场问题损失了一些钱的张大爷想尝试一下，就添加了对方的微信账号。

张叔先是被拉进了一个微信群，然后又迅速“分流”到了一个微信小群。群管理员给了他一个链接。点击后，他只需要输入自己的手机号码和管理员提供的密码，就可以进入一个名为“一切都好”的直播间。

直播间将在股市开盘时间和每晚19:30至21:30期间开放。直播中虽然有“老师”的声音，但根本看不到人。只有教学PPT和老师自己的投资记录。观众可以通过直播间的对话框与老师进行交流。

直播间老师会推荐当日优质个股，直接指导投资者在什么点位买入、何时卖出。 “他给出的‘指示’非常直接。”同样被拉进直播间的肇庆人卢先生一开始并不相信这些所谓的推荐。但经过几天的观察，卢先生发现直播间推荐的股票确实有一定的“价值”。

“虽然每次跟他们买的时候赚的不多，但基本上也能赚两三个点的利润，有时候可能会下降一点，但总体来说还是赚到钱的。”卢先生说道。湖南长沙的李先生也告诉记者，直播间推荐的一些个股甚至已经涨停，因此吸引了越来越多的散户加入，最多的达到了1.5万户。

很快，张叔、卢先生、李先生等人就成了直播间的忠实“粉丝”。直播间的两位“投资老师”陈维安和张顺天自称来自上海某私募股权公司，主要从事游资调控工作。他们分别传授了《游资九大秘诀》和《张天尺》炒股技巧，让他们感觉非常专业，乐于助人。 。

神秘的“私人出售”

6月9日，张顺天告诉张博等人，在台湾考察期间，他获得了一家大公司的内部资料——BHTC的发展计划。 BHTC 是一种“类似比特币”的虚拟货币。 6月10日上线，全球发行8000万枚。发行价为0.14美元（1元）。已获得战略私募，未来还会有其他资金。多轮注资。 6月12日，张顺天在直播平台上演示了交易平台比特牛（手机APP）的买入流程，并用500万元个人资金大量买入。 12日上午9点25分，BHTC已涨至0.58美元，相当于两天涨幅超过4倍。

张波告诉记者，BHTC使用的交易平台APP的购买只能通过微信群中的投资助手获得。注入资金后，你可以购买和交易，但每次注入资金时，你必须将其转移到私人账户或公司。帐户。

正当一些投资者还心存疑虑时，陈伟安先是站出来“质疑”，但几天后他又在直播间宣称自己“买入了所有BHTC”，甚至晒出了自己的“买入记录”。

妻子突然提出购买虚拟货币，引起了在白云区从事科技工作的文森特的警惕。 Vincent上网查了半天，没有找到关于BHTC币的信息。 “而且，钱是直接转入私人第三方账户的，这是骗局吗？”文森特告诉了他的妻子。

BHTC币的暴涨和这一个月来建立的信任最终感动了Vincent的妻子，她小规模购买了1500个BHTC币。

一旦崩溃

“老师”建议投资者把股票里的钱拿出来，逐步投资到BHTC——李先生将股票中的267万元全部转入BHTC。

Vincent还记得，在他投资BHTC币的那些日子里，他的妻子经常对他说：“又涨了”。送孩子上学后，账号就增加了几千元，做完一顿饭，就增加了几千元……投资多了，能赚更多吗？这样的冲动，让原本谨慎的他们，多次加大了进货资金。

8天时间，从0.58美元涨到7美元多，很多投资者的资金直接翻了好几倍。但好梦立刻就破灭了：6月19日上午10点，BHTC币价已升至近8美元，陆先生又注资12.8万元。中午12点，BHTC突然从7.9美元暴跌至0.12美元，陆先生投资的54万资金所剩无几。

随后，陈伟安在直播间和微信群中表示，“需要三天时间才能救市”。他甚至表示，“为了防止消息泄露，将解散微信群，暂停直播，直到21日晚才重新开始直播”。

很快，张叔等人就被清理出了直播间。他们突然发现，他们一直信任的人从来没有露面，也没有留下电话号码。 21日晚，张大爷带着一丝希望准时守在手机前。只是直播间里熟悉的一幕，却再也没有出现过……

文森特把BHTC币骗局从头到尾整理了一下，并发布到网上。很快，来自世界各地的被骗网友联系了他。随着大家不断一起收集信息，骗局的全貌逐渐浮出水面：前期都是故意分散到各个微信群中的。尽管他们在每个小组中联系的老师和助教名字相同，但他们的微信ID不同。仅陈伟安一人就拥有至少15个微信ID。之前投资的交易平台APP已经打不开了。

目前，受害者已陆续在广东、上海、山东、湖北等地报案并收到收据。有人收到了广州、深圳、佛山、平度、荆州等地公安部门的立案通知书。

【陈述】

警方：任何建议转移资金投资虚拟货币的人都是骗局

针对这一骗局，广州、石家庄、抚顺等地多地警方近日在网上发布“紧急通知”。广州越秀警方、石家庄警方在微博明确表示：网友加好友拉你加入股票或虚拟货币投资群并推荐你转账投资的都是诈骗！

今年3月，浙江金华警方也通报了一起类似案件——“PCE”虚拟货币平台交易。据《金华日报》报道，去年10月，受害人接到自称证券客服的电话后，被拉进炒股群，进入直播间学习选股知识。随着课程的深入，直播间老师逐步介绍区块链的概念，并引导学生在平台上购买“PCE币”进行虚拟数字货币交易。随着虚拟货币价值翻倍，“老师”相继发起攻击，受害者的投资越来越多。随后去年12月25日，“PCE币”短短两分钟暴跌94%，“老师们”也消失了。

金华警方调查发现，“PCE”数字货币只是虚构的“山寨币”，并未在公链上发行。看似投资者在平台上进行真金白银的交易，但实际上是幕后操纵者随机添加到平台后台数据库中的一串数字。事实上，投资者投入的资金早已被幕后人士收入囊中。

专家：“BHTC”币是为欺诈而创建的山寨币

对于此案，从事区块链行业的佛山功夫世界文化发展有限公司CEO麦先农认为，这是一个连基本的区块链技术都不需要的骗局。

麦先农告诉记者，虚拟货币是区块链技术的衍生品，是对区块链应用过程中做出贡献的奖励。正式的虚拟货币应该建立在公有链上，公有链具有共识机制、源代码公开、去中心化等特点。

麦先农表示，此次“BHTC”币只是虚构的“山寨币”，并未在公链上发行。 “策划者首先以BHTC虚拟币在国内无法直接购买为由，要求投资者将资金转入其私人账户，然后给投资者虚假资产‘购买’虚拟币。但事实上，‘市场’投资者看到的是‘这些都是对方通过软件进行的虚拟操作，并不真实。’麦先农分析道。

律师：通过境外交易所炒币不受法律保护

我国对于比特币交易有哪些规定？

据了解，2013年中国人民银行等五部委联合发布的《关于防范比特币风险的通知》和中国人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》 2017年各部委均明确表示比特币是特定的虚拟商品。金融机构、支付机构不得开展比特币相关业务，任何组织和个人不得非法从事代币发行和融资活动。

《公告》还指出，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币、代币、“虚拟货币”之间的兑换业务，不得以买卖代币或“虚拟货币”为中心交易对手。不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

华商律师事务所高级合伙人王毅律师表示，国家禁止“虚拟货币交易所”买卖虚拟货币，个人从事虚拟货币买卖，个人和组织从事代币融资等行为。发行活动。个人通过境外“虚拟货币交易所”炒币、投资ICO项目的行为不受国家支持。若投资者因此遭受财产损失，则只能自行承担风险。

针对此事件，王毅认为，从犯罪动机来看，犯罪分子从一开始就设计了一个骗取投资者资金的骗局，其目的就是非法占有投资者的财产。这属于诈骗的可能性较大，涉嫌集资诈骗。 。本案犯罪分子虽然以证券公司名义实施诈骗，但犯罪行为实际上是由自然人组成的团伙实施的，因此更可能被认定为个人犯罪。