整个周末，人们都在谈论比特币。日前，中国人民银行等七部门联合发布公告，防范代币发行融资风险。

14日晚，国内首家比特币交易所“比特币中国”发布公告称，比特币中国数字资产交易平台即日起停止新用户注册，并将于9月30日停止所有交易业务。

15日晚间，火币、OKcoin相继发布公告，表示即日起暂停注册和人民币充值服务，并于9月30日前通知所有用户即将停止交易。

至此，国内三大比特币交易平台均宣布停止交易业务。

比特币价格应声“暴跌”，不少投资者被困在高位，试图“一夜暴富”的投机者被打了一巴掌。

人们警觉起来，开始冷静思考，比特币的投资价值是什么？比特币创造财富的神话背后是否还隐藏着另一面？

或许在一些人看来，比特币已经成为争取货币自由、实现资产增值、发展支付技术的有效力量。一些投资者逐渐加入了比特币团队并进行了大量投资。

然而，自问世以来就自带光环的比特币，却有着另一张面孔：犯罪分子的帮凶。

上周，中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，指出比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础。所谓“虚拟货币”越来越多地被用作洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕，发现违法犯罪线索立即举报。 活动。

灰色地带

洗钱、贩毒、走私、通过比特币进行交易

随着比特币等数字货币的不断炒作，比特币已经与多起刑事案件挂钩，成为一些犯罪分子实施犯罪的新“帮手”。

比如在美国购买大麻、在荷兰购买毒品、在黑市购买军火……在很多灰色地带，比特币已经变得和硬通货一样，甚至成为最新的勒索攻击犯罪工具。

2013年10月，美国多个执法机构查获了一个利用比特币进行匿名非法交易的电子交易平台。

其创始人兼运营商罗斯·乌布里希特 (Ross Ulbricht) 在短短两年内将该平台变成了网络世界最大的“黑市”，拥有近百万客户，总销售额达 12 亿美元。

在这个平台上，服务内容涵盖签发假护照、非法侵入系统获取信息、买卖毒品和武器、提供色情服务等，所有交易均通过比特币支付完成。

今年5月12日爆发的WannaCry勒索病毒事件袭击了包括中国在内的多个国家和地区的大学和政府部门的网络和计算机。

该病毒会锁定电脑中的一些word、ppt、pdf等格式的文件，并要求所有者支付一定的赎金才能解锁文件，而赎金必须以比特币支付。

据知情人士透露，比特币还被用于非法资产转移——以本国货币购买比特币，在国外交易平台上出售，然后以美元提取。资产转移只需几分钟即可完成。

比特币等数字货币的持续炒作，让国内外不法分子抓住人们快速致富的欲望，利用数字货币概念炮制传销，从事非法活动。

与大多数常见货币不同，比特币不是由特定的货币机构发行的。

它是根据特定算法通过大量计算生成的，采用整个P2P网络中众多节点组成的分布式数据库来确认和记录交易行为，并采用密码学设计来保证各个环节的安全，赋予了比特币“优点”是不易溯源、不暴露身份、流通广泛。

比特币转账比传统支付方式更难追踪，而且可以绕过银行系统并在国家之间轻松转移资金。

其本质

它从来都不是法定货币，交易平台中还隐藏着“传销”。

在监管部门看来，借助虚拟交易平台开展的“炒币”活动纯粹是投机行为，对实体经济好处甚微，反而聚集了较高的金融风险。

事实上，早在2013年，央行等五部委就发文明确将比特币定义为一种特定的虚拟商品而非货币。金融机构和支付机构不得开展比特币、人民币与外币之间的兑换服务。

“不过，随着近两年虚拟货币市场规模不断扩大，‘炒币’热潮难以阻挡。比特币等虚拟货币的使用也不断超越‘商品’范围，多元化发展‘货币’属性。”中央财经大学金融学院教授郭田勇表示。

据业内人士介绍，国内98%的比特币交易都是通过比特币交易平台进行的。大多数交易平台不仅从事虚拟货币和法币的兑换，还参与代币发行和融资（ICO）以支持投机和投机活动。提供信息和交易便利。

在一些平台的怂恿下，大量人群被“忽悠”入场，参与者也迅速从专业小众蔓延至普罗大众。

目前，国内交易平台客户资金余额已达数十亿元，资产大于零的投资者已超过百万。

事实是，投资虚拟货币交易面临价格大幅波动、安全风险等风险，平台技术风险也较高。国际上已经发生多起交易平台被黑客窃取的事件。

此前，比特币交易平台“Bitfloor”因价值25万美元的比特币被盗而宣布关闭。

不仅如此，6月份，国家互联网金融风险分析技术平台还通过检查发现，碧链网、大比特等交易平台在线交易的文创币、圣币涉嫌传销。还部署了一些“传销币”系统。海外。

今年以来，相关监管部门多次现场检查发现，北京部分平台未经批准开展融资业务，未充分履行反洗钱义务。火币网曾因涉嫌操纵市场被投资者告上法庭； BTC100 其平台上存在夸大比特币交易规模的实例。

业内人士表示，随着对虚拟货币交易平台的监管态度日益明确，地方相关部门已开始密集清理整顿工作。部分交易平台正在按照监管要求在一定时间内有序暂停交易业务，并逐步引导用户。提取硬币。

风险很大

投资者面临两类风险：虚拟货币缺乏实际交换价值

比特币中国、火币、OKcoin是国内三大比特币交易平台，合计约占国内比特币交易量的60%。

自比特币中国14日率先发声以来，国内各类虚拟货币价格纷纷暴跌。比特币和莱特币均下跌超过20%。每个比特币的价格一度达到16000元，而9月初的历史价格为32500元。高位跌幅过半，随后报价小幅回升。

近期虚拟货币价格下跌，部分原因是市场已经积累了诸多风险。另一方面，也与监管机构和各方频繁提示风险、果断行动有关。

今年9月4日，央行等七部委联合发布公告，澄清ICO（首次代币发行）涉嫌从事非法金融活动，要求立即停止各类代币发行融资活动。

ICO的出现与比特币密不可分。

近年来，随着数量持续下降，使用计算机“挖掘”比特币的电力消耗成本不断增加。国内涌现了数百种各类虚拟产品：莱特币、以太坊……今年6月，结合比特币的ICO突然火爆。

ICO项目发行方声称，ICO发行并不使用人民币兑换股权，而是使用比特币、莱特币等主流虚拟货币兑换ICO项目发行的“代币”。

当得知ICO（首次代币发行）被央行定性为非法金融活动时，年仅23岁的尚可有些困惑。

尚可被一位做比特币挖矿的朋友拉进了“币圈”。在他看来，比特币、ICO这样的“东西”风险太大。

整个8月，视频、直播成为选择代币的方式。在他看到的视频中，一些“大人物”为ICO项目“叫好”，“他们把饼画得很大”。尚可慢慢感动，“币圈那些大佬投资我，我只是投了票。”他所说的大佬，就是“币圈”的名人，薛蛮子、李笑来……

人们对薛蛮子并不陌生。据媒体报道，今年7月，他找到了被誉为“比特币首富”的李晓，了解区块链和ICO。随后，他在40多天内投资了20个ICO项目。

“早就该控制 ICO 了。”最近一两个月，同样是90后的杨云（化名）明显感到了陌生。已经有从事互联网的朋友想要启动ICO项目来赚钱。

虽然杨云投资虚拟货币几年，参与ICO也有半年时间，但她心里清楚，有些ICO项目严格来说都是庞氏骗局。 “是前面的人从后面的人那里赚钱。”

对于普通投资者来说，投资虚拟货币会面临两类风险：

首先，虚拟货币本身的投机风险。由于缺乏实际的兑换价值，且其自身价值并非以“货币锚”为基础，因此很容易受到监管政策变化的影响。虚拟货币的价格容易出现巨大波动，普通投资者很容易盲目跟风。遭受重大损失；

二是不受监管的虚拟货币交易平台带来的风险。如果投资者购买的虚拟货币在技术上并不具备虚拟货币的特征，而仅仅是以虚拟货币的名义进行非法集资，那么风险会更大。

新华社：

坚决纠正脱离实体经济需求的伪金融创新

今年以来，比特币和区块链技术的一些“创新”已经偏离了初衷。随着比特币价格的暴涨，比特币及相关行业出现了浓厚的投机氛围，价格剧烈波动。投资者盲目跟风，甚至成为非理性的危害主体。经济发展。

“虚火”太烈太乱，“虚拟货币”带来的金融和社会风险不容忽视。比特币的“降温”凸显了监管部门严厉打击违法行为的决心，将防控金融风险放在了更加重要的位置。

在整顿市场乱象、应对金融风险的过程中，我们要有意识、有本事。在15日举行的“2017金融街论坛”上，“一行三委”相关负责人集体为金融业发展和风险防控“开药”，旨在共同履行应尽职责金融服务实体经济。

值得庆幸的是，金融业资金闲置正在减少，对实体经济的支持进一步加强。央行15日公布的数据显示，8月份我国人民币贷款增加1.09万亿元，其中以实体经济贷款为主的非金融企业和政府团体贷款增加4830亿元。

金融是实体经济的血液。服务实体经济是金融的天职和宗旨，也是防范金融风险的根本举措。

金融创新必须服务实体经济，符合监管要求。对于那些披着“创新”外衣的伪金融创新行为甚至非法金融行为，必须严厉打击、及时遏制。

封面新闻综合来自新华社、人民日报海外版、中国青年报等。