近期股市波动较大，但与股民波动的心态不同，阿敏和王先生都认为自己找到了一条收益稳定、前景更广阔的“优质”赛道——外汇。

“前几天参加了香港一家金融公司举办的免费酒会，很高档。”刚毕业一年的阿明羡慕不已，“那里的外汇经纪人都跟我同龄，已经在深圳买了房、买了车！”

已经实现财务自由的王先生在游历迪拜后坚信外汇行业前景无限，只要跟着组织这次迪拜之行的理财公司走，就能获得年化收益60%以上，让您的财富稳步增长。

这家理财公司到底是什么来头？

每天盈利0.3%到0.4%的“好生意”怎么能做好呢？

“我们不是庞氏骗局，我们搞的是实体金融。”记者初次走访位于深圳福田区CBD的“香港环球发展控股集团”时，工作人员就强调了这一点。它是受香港证监会监管的正规金融企业，公司独家技术是创始人近20年潜心研究的成果，经过市场验证可以稳定盈利。我们的产品风险控制非常严格，每天只赚取0.03%到0.07%的利润。第四，绝对稳定。”

在近3000平米的办公空间里，与记者同行的参观者似乎被这样的演讲有些感动，随后一位西装革履的“金融精英”进行了15分钟的“路演”，不少参观者完全被游戏吸引，当场表达了入金的欲望。

这场激动人心的路演到底说了什么？

讲师介绍，“客户只需提供个人资料及本金，每月即可提取3%的‘被动收入’，开户、存款、托管等流程都有专人负责，是真正的一站式服务。”

此外，讲师还谈到了公司目前使用的核心技术——魔方分析系统。据他介绍嘉盛外汇模拟交易平台，该系统的创始人马乃林是上海一灵投资管理有限公司董事长，带领团队专注于“英镑兑日元”K线波动规律的研究，研究了17年，被誉为“中国英镑兑日元第一操盘手”。该系统将时间概念从K线中去除，强化了空间（价格）变化对K线的作用。通过这套技术，公司的托管产品可以实现月收益8%-10%，其中45%分配给客户（35%给公司，20%给交易团队）xm外汇，可按月提取且无复利，年收益35%-40%，产品封闭一年，客户可获得每月3%的收益和年底至少25%的超额收益，综合年化收益超过60%。

此外，为了证明这项技术确实能稳定赚钱，公司还为客户提供教学服务，客户只需缴纳3000元学费，自带1万美元账户，学习一周后保证盈利3%，若失败或亏损，公司将全额赔偿。

那么，有了保证盈利而不亏钱的技术，为什么不自己赚钱呢？

“销售是最赚钱的”，讲师在回答记者提问时解释道，“教学服务主要是为了证明公司的技术稳定，但自己看盘非常辛苦，新手很难控制系统性风险。如果想赚钱，可以一边做外汇经纪商，一边做入金托管服务。”

讲师接着介绍了公司的外汇经纪商制度，你只需要入金3000美金并下信托，即可自动成为公司FIB级会员，之后可以继续发展下线获得收益，随着级别不断提升，奖励效果也会相应提升，业绩可观。如果业绩达到1.4亿元，理财和佣金累计收入可达600万元。

看来招人确实比炒外汇赚钱啊！

另一位专职外汇经纪人童童告诉记者，“这次疫情让很多人意识到了理财的重要性，我们的产品确实能实现稳定的盈利，现在每天都有很多人来找我咨询。”戴着卡地亚手链的她继续说道，“我现在的佣金收入，远远超过托管收入。”

更让她羡慕的是，刚开分行的刘姐，通过组织免费参观，就能销售几百只基金产品，佣金还更高。

随后的日子里，记者认识了7月份刚刚存钱的小峰，与童童和刘姐的信心满满不同，他的眼神里流露出一丝不安。

不劳而获的投资者真的能高枕无忧吗？

由于每周理财收益都可以正常提取，小峰最初觉得自己可以不费吹灰之力实现赚钱的梦想。

但系统中并没有本金操作界面，这还是让他有些慌乱，询问工作人员后才知道，涉及本金的操作需要通过经纪商账户完成，而且入金和出金都需要支付兑换费，入金1美元需要支付0.02美元，初始投资3000美元，但实际支付了21516元人民币，直接打到了该公司客服的私人银行账户，工作人员称这样做是为了规避外汇管制，先将客户的资金以人民币形式转给客服，再由客服“操作”，将资金以美元形式存入客户的经纪商账户。

工作人员还称，如果客户通过券商账户提款，周末过后必须将利润提走。小峰此次3000美元本金提现费用为90美元（约合人民币625元）。“我入金之前，他们也没详细跟我说，说了这么多，我都已经入金了，每次进出都要收5%的手续费，如果现在提现，就亏本了。”小峰显得有些底气不足，“我每天都来公司，确实有不少人投了不少钱进来，他们不怕，我也不用担心。”

真的没有必要担心吗？

记者仔细查阅肖峰提供的信息，试图找到该公司致富的钥匙，却发现另有“打着卖羊肉的幌子卖狗肉”的味道。

有香港金融牌照吗？

据了解，该公司香港环球控股发展集团总部位于香港，在纽约、伦敦、迪拜、墨尔本设有办事处，业务范围涵盖金融、互联网、健康、高科技及传媒等，旗下拥有华北环球资产管理有限公司等8家子公司，并获香港证监会颁发1号及9号金融牌照。

记者通过企查查数据查询发现，香港全球控股发展集团成立于2019年8月15日，至今成立未满一年，注册信息十分有限。

该公司自称的基金产品发行人为北海环球资产管理有限公司（该名称曾两次变更，于2016年2月29日生效），成立于2011年7月29日，发起人为宝泉，认缴资本为144万港元，持股比例为100%，该公司于2015年6月2日取得“提供资产管理”的受监管业务资格，并持有9号牌照。

但值得注意的是，工商资料并不支持中北全球资产管理有限公司与香港全球控股发展集团存在任何关联关系，由于暂时无法获取该香港注册公司更具体的信息，记者致电中北全球资产管理有限公司在深圳的控股公司深圳市麦华经贸有限公司，却被告知该经贸公司已长期暂停营业。

同时，企查查数据还显示，香港环球控股发展集团与旗下其他7家子公司之间不存在工商关联关系。

以公司另一家子公司“众安控股集团（深圳）有限公司”为例，该公司由2019年12月27日的深圳市美达华科技有限公司更名而来，经营项目也同步变更，公司由电子产品研发、批发、销售业务变更为软件、股票交易软件的技术开发及销售业务。但实际持有香港1号、9号牌照的众安全球资本集团有限公司，与众安控股集团（深圳）并无关联。此外，公司另一家同样位于华融大厦的子公司深圳市凯尔文科技有限公司，也未在公司宣传中出现。笔者曾随团进行过集中走访，但当笔者通过电话询问能否提供一些母公司香港全球控股发展集团的基本情况时，对方表示对公司了解不多。

记者因此猜测，该公司所谓的集团模式很可能是通过类似的公司名称来“撞脸”其他真正拥有香港金融牌照的公司，利用虚假宣传，营造多元化发展的假象。

记者还发现，公司信息查询工具Wiki Co.显示，该公司的监管牌照存在疑点，其评分为1.1分（满分10分），仅为1.1分供投资者参考。

外汇经纪商是否受到严格监管？

该公司声称，其合作的外汇经纪商为CASH和ATT，分别受到美国NFC和澳大利亚ASIC的监管，可以说是全球最严格的监管机构。

记者咨询了一位业内人士，对方表示，受NFA监管的外汇平台杠杆只有50倍，目前只有福瑞斯和安达两家有外汇牌照，其他的都是假的，所以这个CASH肯定是假的。在美国，必须有RFED（零售外汇经纪商）才算是真正受NFA监管，很多交易员都声称自己有监管号，是NFA会员，但这并不一定代表该经纪商就能经营零售外汇经纪业务，可能只能被允许做其他业务，比如FCM（期货佣金商）、IB（引荐经纪商）、CTA（商品交易顾问）等。另外，记者在某网购平台上发现，部分商家可以提供全球金融监管牌照的代办服务，无需证明，当天审批，仅需1500美元即可完成NFA牌照注册。

而对于ATT平台，该业内人士直言“毫无疑问是庞氏骗局，ATT就是黑平台”。

记者发现，在外汇咨询论坛FX110上，已有投资者求证过上述两家平台的真实性，而FX110官方客服回应均为不合规平台，记者按照网站提供的方式核实，发现并未涉及RFEDs业务。

稳定的利润是真实且可验证的吗？

“他们并不是每笔交易都盈利，但一个月下来总体是盈利的”，小峰向记者展示了自己在MT5平台上的外汇交易订单记录，投入的3000美元中，他已经盈利200多美元，收益符合托管产品宣称的每月8%-10%的收益，但小峰当然只能拿到其中的45%。

记者发现，订单记录中有直盘（包含美元的外汇货币对）交易，也有交叉盘（美元以外的外汇货币对）交易，但奇怪的是，大部分交易都不是该公司宣传的独家优势，比如英镑日内（）交易。

业内人士告诉记者，仅凭这样的交易订单无法验证交易是否真实，伪造的方法也有很多，另外真实的外汇交易模式分为A仓和B仓，A仓是交易订单入场，交易对手是其他投资者，由于外汇市场的特殊性，A仓的交易对手大多是银行，而B仓则是交易订单并未入场，交易对手是平台，B仓同样是合法的，只要外汇平台愿意接受损失，投资者在盈利后也可以提取现金，但如果是黑平台，投资者必然会面临巨大的资产损失风险。

外汇平台骗局频发，投资者该如何防范？

“外汇交易本来就存在风险，怎么能保证每天有0.3%-0.4%的收益呢？”一位大型出口企业的外汇交易员告诉记者。出口型企业做外汇交易的主要目的就是规避风险，一个接近零和博弈的市场怎么会成为普通百姓的金矿呢？

记者多次走访环球资本，逐渐解开了谜团。尽管全貌尚未揭晓，但庞氏骗局的本质似乎已暴露无遗。世界上没有一门生意是保证赚钱的，如果外汇市场赚钱这么容易，那又何必费尽心机举办各种活动吸引人呢？据统计，索罗斯30年平均年化收益为32%，而被称为“中国索罗斯”的大师们，年化投资收益却能轻松达到60%。投资者享受收益的美梦背后，或许隐藏着一个精心设计的庞氏骗局。麦道夫骗局持续近20年，诈骗金额高达650亿美元，骗走了不少投资者，甚至连著名的银行、基金和投资者都骗走了。难道不是因为他深谙人性的弱点？

在公司的宣传中，一再强调外汇交易市场是世界上最大的金融市场。

2019年8月发布的《中共中央国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》进一步支持深圳试点深化外汇管理改革。像小峰这样对外汇一无所知的投资者，盲目地相信国家在大力支持外汇发展，以为先入为主就能抓住赚钱的机会。不法分子正是利用了投资者的这种心理，把政策当成是他们虚假宣传的利好包。

事实上，外汇保证金交易早已被全面叫停。“外汇保证金交易”最早在上世纪80年代末登陆我国，并于90年代初在广东、深圳、北京等地掀起热潮。但由于监管不力，很多参与者对该业务了解甚少，导致损失惨重。1994年，相关部委叫停外汇保证金交易，并明确规定未经监管部门批准，从事外汇保证金交易属于违法行为，2006年部分银行开始逐步试点，但在试点过程中，监管部门发现外汇保证金交易风险较大，投资者对风险的承受能力有限，2008年6月，在相关管理办法正式出台前，明确要求银行不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。

国家外汇管理局多次强调，境内监管部门未批准任何机构在境内开办或代理外汇保证金业务嘉盛外汇模拟交易平台，在百度搜索“外汇”一词，顶部会提示“目前，网上有多家平台提供及参与外汇保证金交易，属于违法行为，请投资者注意风险，谨防财产损失！”

近年来，证券时报曝光了多起外汇平台骗局，其中典型当属普顿外汇骗局（详情请点击：躺着就能月赚10%？普顿外汇黑洞调查：一架飞机吞噬数十万人）2019年5月，证券时报官方微信曝光该事件，随后12月平台崩盘，投资者损失惨重）。

一位参与调查过多起类似案件的警官告诉记者，“这些外汇平台大部分根本没有真实交易，把后来投资人的钱当成以前投资人的收益，一般两三年后就会跑路，然后可能会换个名字继续做下去，但投资人追回资金的过程会比较漫长、困难。”

简单的计算公式就是，如果他真的能保证年化收益60%，那么仅凭100万元的本金加上30年的时间，他的财富就变成了1.3万亿元，财富积累速度比马云快多了。

记者整理总结了黑外汇平台常见的手法如下，建议投资者谨慎操作。

1、以免费活动吸引投资人：平台通常会举办旅游、酒会等免费线下活动，营造奢华的环境，活动过程中平台不断对投资人进行洗脑，将部分投资人包装成“成功人士”的形象，以此吸引投资人。

2、设置存取门槛：黑平台存款一般会转入私人银行账户，投资者资金安全得不到保障，另外平台还会提高存取手续费，一方面赚取利润，另一方面增加投资者的后悔成本。

3、包头模式：投资者入金后，会不断洗脑，鼓励投资者邀请亲朋好友一起入金，通过不断发展下线赚取佣金奖励。

4、异常事件：黑平台会自行控制滑点，导致报价异常，损害投资者的操作利益。或者人为制造所谓的“黑天鹅”事件，让投资者以为损失惨重。

5、直播间喊单：邀请一些所谓的分析师做客直播间，演示操作技巧，让新手投资者心动不已，跟风做单，然后在出现亏损后引诱其不断追加本金。

除了黑外汇平台，近些年的微信群炒股电话、数字货币诈骗、P2P倒闭等事件无数次敲响警钟，希望投资者牢记，你永远赚不到你认知范围以外的钱。

“

PS：当你不知道桌上的韭菜是谁的时候，韭菜就是你。

”