据和讯网报道，近几年现货投资领域曝光了很多骗局和黑幕，在证监会的整顿下，现货投资领域的欺诈行为得到了遏制。此时在投资市场中，那些号称正规平台、公平交易、收益高、风险低的外汇平台进入了广大投资者的视野，吸引了不少投资者转投外汇市场。

外汇投资对于很多投资者来说并不陌生，但是100%保证的外汇投资却并不常见。目前有这样的外汇公司承诺每月最低保证收益10%，如果收益低于10%，公司会进行弥补，如果这一层保障不够，还有保险赔偿。有了这样的层层保障，很多投资者都安心的开始在这个外汇平台上进行投资。然而，这样的好事真的会平白无故的降临到你头上吗？

近期，和讯315共收到3000余封关于和记外汇的投诉信，大部分投诉信提到在其外汇平台投资时遭遇诈骗外汇 代客理财，2017年12月底平台开始出现无法提现的情况，目前平台已关闭，相关工作人员失联，资金已无法提现。

通过网上查询得知，禾记自称有自己的上市公司（松井科技）、自己的媒体（易富财经）、自己的全牌照券商（瑞士公司）、自己的电商平台（易富商城）、自己的教育培训机构（禾记教育培训机构）、自己的商学院（悟涛商学院）、金融游戏产业（梦幻金牌游戏），还将收购香港证券公司、引入区块链技术、进军大健康创新医疗领域（干细胞）、在新加坡开设国际银行分行。看完后，不禁感叹禾记的商业帝国版图非常庞大，涉及的行业非常广泛，如果属实，那么跟随禾记或许会走上人生巅峰。

传销味道浓厚的会员发展模式

投诉人刘文（化名）称，其通过朋友介绍，于2017年11月28日参加了哈尔滨市和记教育培训机构的外汇交易及理财培训课程。课程讲解了和记公司为客户搭建的外汇平台，具有国际合法性，受新西兰、瓦努阿图监管，资金安全，同时由英国友人保险公司承保，确保客户资金安全。和记教育培训机构向全体会员承诺，确保每位会员账户资金安全，保证每月22个交易日为客户带来10%的收益，若收益未达到本金的10%，和记公司将补足10%的收益；若收益超过10%，超过的部分将退还给和记公司。

投诉人刘文（化名）向和讯315透露，和记外汇的交易方式为托管交易，会员不自行操作、交易账户，所有交易均由和记公司及和记教育培训机构负责。但会员每期需缴纳注册费，与和记公司及和记教育培训机构建立托管交易关系。每笔账户托管交易的注册费为100元，由注册会员通过微信转账方式转入和记公司静的微信账户，盈利超过10%的部分也转入和记公司静的个人账户。

多名投诉者向和讯315反映，自己通过朋友了解了和记外汇平台，并参加了和记教育培训机构的外汇交易及理财培训课程。由于其推广的外汇交易平台凯瑞达是受多方监管、有友诚保险担保的合法平台，所以比较放心。投资者还可以通过招人入金获得更大收益。如果你自己入金5000美元，并招4人及以上入金投资，每人入金1000美元，那么你就会在和记外汇经纪商体系中成为经纪商，享受每手6美元的返利；如果你能发展3名及以上的经纪商，你就晋升为高级经纪商外汇 代客理财，享受每手9美元的返利；如果你能发展3名及以上的高级经纪商，那么你就成为代理商，享受每手12美元的返利；当你发展的代理商达到3名及以上时，你就成为高级代理商，享受每手15美元的返利。 因此不少投资者动员亲朋好友投资或者借身份证开户存钱投资，以获取返利和利益，看到这里不难发现其发展模式透露着浓浓的传销气息。

多重保障，保证你安心入坑

为了让投资者相信和记和外汇平台是合法、安全的外汇投资平台，和记向会员宣布，自2017年9月8日起，将为客户提供全球外汇经纪商中最高额度的保险——高达700万英镑的超额资金保险。该保险由保险巨头英国友谊保险公司（）承保，所有真实账户持有人均可享受该保险。同时向会员介绍了查看保单的方法和链接，并附上了“保单”的图片。“保单”显示，该保险于2017年9月8日由英国友谊保险公司投保。 根据和记提供的英国友谊保险公司官网地址，通过查看其网站域名可知其域名注册时间为2017年9月11日。众所周知英国友谊保险公司是一家拥有180多年历史的国际保险公司，但其官网注册时间却是2017年9月11日，这显然不符合逻辑。通过智库百科查到的英国友谊险官网地址与和记提供的英国友谊险网站地址不同，和记提供的英国友谊险网站地址为：，而智库百科提供的网站地址为：。通过以上两条信息可以看出，和记宣传的、由英国友谊险承保的700万英镑保单其实是假的，其提供的问询网站也是假网站。

（科瑞达提供的英国友谊保险公司保单截图）

（友诚险保单查询方式截图由科瑞达微信公众号提供）

（友诚保险网站域名查询由科瑞达提供，来源：互联网）

和记向投资者宣称，凯瑞达外汇平台是一家运营十余年的老平台，受新西兰FSP（）和瓦努阿图VFSC（）监管，是正规合法的外汇交易平台。但通过外汇110查询得知，对应的平台名称为，无FMA金融衍生品品牌牌照。新西兰外汇交易者必须持有FMA金融衍生品品牌牌照才能受监管，瓦努阿图VFSC无监管作用。通过查询凯瑞达网站域名，注册时间为2017年3月，与其宣称的凯瑞达运营十余年不符。投诉人还向和讯315反映，和记向投资者宣称有多位省领导到和记视察，并向投资者提供了照片，但通过网上查询，并未查到相关领导视察和记的消息。

一场让骗局升级的真情演绎

通过以上骗局，其结果可想而知，当资金量达到其预期值时，便会收获不菲的利润。投诉人向和讯315反映，自2017年12月23日起，科利达外汇平台网站无法打开，后台会员登录系统也无法登录。几天后，和记公司发布公告，科利达外汇平台系统因升级维护而暂时关闭。2018年元旦期间，和记总裁李健及骨干人员被江西警方抓获，后缴纳保释金后获准保释。期间，和记向团队负责人声称，李健被抓是因为江西一名警察在维权时投资亏损，遭到和记工作人员的殴打xm外汇，才导致此次打击报复，并请求团队负责人帮忙安抚投资者。

据和记、和讯315投诉人员反馈，李建此次被抓，其实与和记无关，其因另一个二元期权项目被抓。

2018年1月12日，和记总裁李建通过视频方式与投资者见面，描述了下一步的解决方案并保证投资者不会遭受任何损失，但始终未解释为何外汇平台无法正常运行；2018年1月16日，李建再次通过视频方式与投资者见面并给出了具体的解决方案，称出金将按照会员账户注册顺序分为三个梯队，第一梯队优先出金，并保证和记启用新的外汇交易平台，第二、第三梯队的会员优先进入新平台；2018年1月25日，李建通过视频方式与投资者见面，汇报了工作进展，并强调由于投资者的不良投诉过多，第三方支付平台限制了客户的出金金额。几天后，客户出金彻底中断，李建通过语音要求投资者再给他三个月时间来解决所有问题，之后便再没有露面。 2018年1月31日，和记培训导师赵某主持召开投资者说明会，签署债券协议，合同内容为和记将于2018年2月1日至5月1日期间，按年化利率24%偿还投资者本息。然而，等待了三个月，投资者不仅没有收到和记应支付的本息，反而和记人去楼空，和记相关人员全部失联。

多名投诉者向和讯315反映，李建曾在全国范围内组织多次会议，要求参会人员买入其收购的上市公司松井科技的股票，推高松井科技股价，短短三个月时间，松井科技的股权价值增长4倍。2017年12月底，和记大佬们清仓松井科技股份，卖出的股份对应市值达1亿元，而此时的和记还在要求投资者买入松井科技的股票。实际情况是，和记大佬们完成收割赚钱走人，留下众多和记投资者接盘。层层套路让投资者难以自保。

半年来，和记公司先是收购“知名外汇经纪商”凯瑞达，又收购香港上市公司松井科技，随后又筹划在海外收购瑞士银行。从哈尔滨一家小型培训公司，摇身一变成为拥有外汇平台、上市公司、外资银行的国际集团。是谎言太真实，还是投资者太天真？凡是保证高收益、没有风险的投资平台，都应避而远之，因为只要是投资，就一定有风险。

对于和记案的最新进展，据和记投资受害人反馈，经过近半年的曲折，和记已取得初步进展，2018年6月19日，广东​​和记受害人成功立案。目前，全国各地和记投资受害人也都在积极报案，希望警方能尽快破案，帮助受害人挽回损失。