外汇交易简介

外汇交易看似是最简单的交易：货币对并不多，你熟悉的就更少了，可能只有三五个；可以做多也可以做空（保证金交易），没有分红、除权等烦恼；有一个可以22-24小时交易的市场；你需要做的就是在市场看涨时买入，在市场看跌时卖出，运气好的话，下一秒就可以赚钱平仓。

外汇交易其实是一个非常复杂的交易：一个货币对至少涉及两个国家，需要了解相关国家的经济、政治、民生；还需要知道国际热点，当然还需要有具体的技术分析和趋势判断；利率和利率趋势更为重要。最后，进入和退出这个市场比较复杂，不像股票交易，去证券公司就可以搞定。

1. 外汇市场的特征

大多数投资者对股票市场接触较多，因此我们将用股票市场来解释外汇市场。

外汇市场不是一个特定的有形市场，而是一系列外汇交易的统称。股票交易都有交易所，无论是深圳证券交易所、上海证券交易所、纽约证券交易所，还是香港证券交易所，都有特定的交易场所。外汇则不同，有芝加哥商品交易所等期货交易所，还有个人和企业去银行兑换外汇，银行和其他金融机构之间的外汇敞口平仓，甚至国家之间的货币互换。总之，所有涉及货币兑换的行为都是外汇交易，这些交易共同构成了外汇市场。外汇交易的日交易总额超过1万亿美元，当然实际的外汇交易量无法统计，因为太分散了，这个市场的交易量远远大于股票交易。

股票交易大多采用竞价方式，有人买，有人卖，价格撮合，交易所撮合成交。外汇交易采用询价交易，或做市商交易，由一些大型机构，如大型银行、大型券商等，提供买卖报价，投资者按买卖价格进行交易。报价人称为做市商，港台地区直译为“庄家”，这个和股票里的庄家不一样，买入价和卖出价之间有一个价差，叫价差，这个价差就是做市商的利润。做市商赚这个钱很不容易，他们要提供24小时不间断的报价，一旦报出价格，就有义务按这个价格成交。所以外汇市场的流动性很好，没有价格限制，只要你接受这个价格，你想买多少卖多少都可以。

外汇市场没有统一的交易时间，除周末外，全天24小时开放。有些国家有假期时，如圣诞节，则不允许交易，但其他国家仍允许交易。世界各主要国家唯一共同的节日是元旦，因此一年只有一天没有市场。

2. 如何进入外汇市场

理论上只要你兑换外币，你就进入了外汇市场。以盈利为目的兑换外币，就是参与外汇交易。比如15年后，有人看好人民币会贬值，用每人每年5万的额度去兑换美元，这就是外汇交易。

对于个人来说，外汇交易可以分为实盘交易和保证金交易两大类。实盘交易就是像上面说的，将手上的钱兑换成另一种货币，要么是为了更高的存款利息，要么是预期汇率会升值，从而从中获利。保证金交易本质上是期货交易，你支付少量的保证金，就可以用杠杆参与任何货币的交易。

第一种即时交易参与起来比较简单，可以通过各大银行的外汇交易直接兑换外汇，而且国内银行的外汇存款利率还是很良心的。这种一般是看长期走势的，最好结合自己的实际需求（比如出国留学的学费）来操作。

第二种方式比较复杂，首先需要选择靠谱的交易商或者交易平台，存入保证金，开立交易账户，这里提醒大家一定要谨慎，慎重选择。其次一定要合法合规经营，最好的方式就是在海外开立个人账户进行资金转账。

3. 知识储备

如果你对汇率完全一窍不通，建议不要参与。虽然外汇波动幅度较小，但即使是少量资金也值得负责任地投资。至于市场上的大骗子，他们说你不需要自己去了解，只要按照操作就可以保证获得高额收益。你不需要思考就知道这是一个骗局。

二娘认为，至少应该找一本书学习一下外汇是如何定价的，什么在涨什么在跌，影响外汇涨跌的主要因素有哪些。还应该开始关注国际形势和主要国家的经济数据。外汇市场特别受事件驱动，所以经济数据和突发事件往往是交易机会。不建议看市面上各种外汇交易“神技”的书。对于初学者，可以去教材区买一本金融学校的基础教材，比如《国际金融市场》认真看一看，基本可以满足外汇的知识储备。

二娘无意在这里教育人，那太辛苦了，只是希望劝说一些盲人放弃。如果你们有兴趣，有一定基础，可以继续交流。

4.风险管理

如果你进行保证金外汇交易，最重要的就是风险管理！很多参与者都知道资金管理，其实资金管理是风险管理的一部分。风险管理包括信用风险管理、市场风险管理和资金管理。

信用风险，当然是指选择的交易平台和庄家的信用风险。现在市场上有很多黑平台，到处收割韭菜，挑那些没有基础却想发财的人，这完全就是骗子。对于有基础的交易者来说，换一种方式就很容易上当。国内有些公司到国外去注册一个公司和平台xm外汇，买一套交易系统，然后以点差折扣、返利折扣进行推广，其实他们背后没有平板，都是在跟客户赌博，客户亏了他们就装进自己的口袋投资外汇入门，客户赚钱了他们就只能跑路了。所以大家一定要选择大平台进行交易。

大平台之间也有优劣，之前瑞士央行主动调整汇率，导致大平台FXCM破产，FXCM破产是因为完全在跟客户做对赌吗？那一波很多平台都亏损，但破产的只有它一家，说明它的风控能力不强，资本实力不够强。

而且各大平台的产品、服务、报价都不一样，不要只听信宣传，一定要去他们的网站仔细看看。

市场风险管理是指在不考虑爆仓的情况下，对亏损程度的管理。尤其遇到一些突发事件、重要数据时，市场的剧烈波动被杠杆放大，可能造成较大的浮亏。而且汇率的涨跌没有限制，如果放任不管，亏损程度可能非常大。时刻观察行情，做好止损管理很重要。期货交易者的行为准则你知道吗？“上厕所前先平仓”！外汇（以保证金形式）也是一种期货，虽然是波动幅度很小的一种期货。

资金管理基本上决定了外汇交易（以保证金的形式）的成败。基本原则是：分批开仓，留出足够的备用资金，分析最坏的情况并提前做好准备。

有些平台喜欢用高杠杆吸引投资者，有些投资者也想一夜暴富，于是开仓，用完杠杆。一旦价格逆势超过10个点以上投资外汇入门，仓位就会被彻底爆仓，资金全部亏损。这种没有任何失误机会的交易不能称为交易，是彻头彻尾的赌博。其实不管是100倍杠杆，还是400倍杠杆，都是没有意义的。真正导致爆仓的，从来不是保证金占用，而是市场波动导致的浮亏。

对于成熟的交易者来说，需要预留足够的资金来对冲市场波动的风险。也就是说，你需要假设一个最坏的情况：如果市场向相反方向波动 XX 点，我的资金能承受吗？计算最坏情况所需的资金，评估自己的承受能力，然后开仓。

以上就是外汇投资的一些基本知识的介绍，简单的押注外汇市场的涨跌，是一种比较初级的交易方式。