大众网海报新闻记者刘蕾、通讯员孟令强、闫冰川枣庄报道

“2022年公司外汇收入7559万美元，但从去年上半年以来，美元对人民币汇率的波动给公司出口成本管理，特别是公司成本核算和利润带来了很大困扰，甚至可能遭受更大损失。”山东新华有机硅有限公司财务部总经理邱玲说，这番言论反映了近期不少外贸企业的感受。“关键时刻，我们国家外汇管理局上门拜访，联系银行，为我们量身定制了‘区间宝’汇率对冲产品，解了我们的燃眉之急。”

据了解，去年以来，国际贸易形势复杂多变，特别是受疫情影响，企业在进出口、投融资等方面面临的市场风险和挑战不断加大。为更好满足涉外企业跨境融资需求，切实提升企业汇率避险意识和能力，国家外汇管理局枣庄中心支局秉承“无小事为群众利益，初心服务人民”的理念抄传统外汇应了解那此方面，在全市范围内开展“汇率避险深化年活动”，从扩大加码范围、降低担保费、政策宣传三个方面，帮助涉外企业树立“汇率中性”理念，提升汇率风险管理能力。

从“新”入手拓宽汇率对冲公司受众

“当前复杂的经济形势下，很多中小外贸企业在日常经营活动中主要关注盈亏，容易忽视汇率风险。去年，我们开展了首次开立汇率套期保值账户专项拓展活动，辖内涉外企业对汇率风险的认识不断深化。”国家外汇管理局枣庄中心支局长王伟在接受记者采访时表示，“下一步，我们将把那些想用、不敢用、不会用汇率套期保值工具的首次开立企业作为工作重点xm外汇，着力解决企业侧门槛高、成本高和银行侧动力不足的问题，努力提高汇率套期保值服务的可得性、覆盖面和满意度。”

据介绍，国家外汇管理局枣庄市中心支局、市商务局连续两年在全市开展汇率套期保值专项活动，分别印发了《枣庄市汇率套期保值专项行动方案》和《枣庄市汇率套期保值深化年活动方案》，建立了汇、银、企三级联动机制，纵横交错，全市金融、商务、财政等部门协调互动工作。同时，在剔除近两年办理过汇率套期保值业务的企业基础上，将已完成售汇但未办理汇率套期保值业务的企业名单推送至银行。 在推送清单基础上，该行结合自身业务特点和覆盖范围，为全市130家重点涉外企业建立“一手账户”重点拓展名单，提供“一账一策”汇率套期保值咨询、政策指导等服务，针对性解决堵点难点，指导其首次办理汇率套期保值业务。

山东天同化工有限公司是一家以水处理剂为主营业务的小型企业，近年来公司出口业务增长迅速，2022年出口额171.62万美元，同比增长364%。但由于汇率不断波动，而公司对汇率套期保值知识和汇率套期保值经验不足，从未办理过汇率套期保值产品，导致公司被动承担汇率波动带来的汇率风险。国家外汇管理局枣庄中心支局在走访对接中了解到公司情况后，立即将公司纳入对接名单，并根据具体业务联系银行，建议公司签订择期结汇合同，充分利用择期结汇交期灵活等特点，满足公司汇率套期保值需求。 “我很欣赏外管局和银行的同志们主动上门服务，用心服务企业。”该公司财务经理杏庆林由衷地说。

通过“金融反应”解决货币风险对冲资金占用问题

“近两年人民币汇率双向波动不断加大，我们一直想做好汇率风险管理，但办理衍生品业务需要缴纳保证金，虽然金额不大，但我们公司资金周转快，长期保证金质押会对我们的现金流造成一定影响。”枣庄市恒信精铸有限公司财务经理告诉记者。目前传统的远期结售汇业务虽然可以为企业锁定汇率成本，有效规避汇率风险，但需要企业缴纳保证金，占用企业流动资金。

10月1日，《山东省支持中小微外贸企业开展汇率套期保值增信服务管理办法》正式实施。该政策将进出口额在2000万美元以下的中小微企业全部纳入支持范围，具有担保手续简便快捷、银保风险分担机制灵活等特点。政策实施后，国家外汇管理局枣庄中心支行发挥牵头协调作用，由中国农业银行枣庄分行为枣庄恒信精铸有限公司办理了山东省首笔5.33万欧元的汇率套期保值担保增信业务。“国家外汇管理局推出的这项业务，不需要缴纳保证金，也不占用我们在银行的授信额度，还能帮我们锁定汇率，大大减轻了我们的资金压力抄传统外汇应了解那此方面，让企业有了更大的发展空间。” 该公司财务经理王晓东高兴地向记者介绍了这项业务的好处。

记者了解到，在此模式下，汇率套期保值业务由担保公司为中小企业提供担保和增信，银行免除中小企业套期保值信贷或存款，政府全额补贴担保费用，从而达到中小企业汇率套期保值免押免贷的政策效果。担保产品类型既涵盖操作简单便捷的衍生品，也涵盖期权等较为复杂的衍生品，可为中小企业提供多样化的套期保值选择，助力解决中小企业“套期保值难、套期保值费高”的问题。

从“细节”入手打通政策宣传“最后一公里”

据介绍，为了让银行更精准地找到有汇率对冲需求的企业，国家外汇管理局枣庄中心支局建立了联络专员制度，从细致入微的角度进行精准对接，并安排专职人员“一对一”走访对接130家重点“首单”企业，明确目标客户的服务内容、创新机制、配套措施、工作机制等。对有开展汇率对冲需求和能力的企业，进行资金收支规划、专题研讨、专人服务和专业指导，并通过业务便利化、多元化融资产品等形式向企业发布汇率对冲政策和产品，多措并举帮助外贸企业防范汇率风险、减少汇兑损失、增强风险规避意识。

山东鲁瑞针织服饰有限公司是枣庄市较早成立的纺织服装重点企业，产品主要销往日本，年出口额近2000万美元。“以前我们公司不太关注汇率，一般都是收到货款后直接结汇，但近期人民币对美元汇率波动较大，导致我们公司遭受了一定的汇兑损失。”鲁瑞针织财务经理赵斌告诉记者。了解到公司诉求后，国家外汇管理局枣庄中心支行立即成立枣庄汇率套期保值联络顾问小组，联系中国农业银行枣庄分行，向客户推荐远期结售汇、日历价差期权等汇率套期保值产品，锁定利润，规避风险。

据了解，国家外汇管理局枣庄中心支局一直把引导企业开展汇率对冲、降低企业融资成本作为重要工作，在做好重点涉外企业上门宣传的基础上，针对重点客户开展“一对一”保姆式服务，根据企业自身资金需求，推荐针对性汇率风险管理策略，打通汇率政策宣传“最后一公里”。去年以来，全市外汇指定银行16名汇率对冲行动联络专员主动对接130家企业270余次下沉服务，举办11场汇率对冲知识培训。截至去年底，全市外汇衍生品累计签约6.38亿美元，同比增长105.14%。