设立国内中文网站、开设公众账号、举办茶会，看似正经的企业实际上是违规搭建平台。

今年6月，经过两个月的缜密侦查，上海市公安局在上海、浙江、广东、四川、湖南、河南等12个省市开展集中打击行动，查获4起从事非法经营活动的系列违法行为。境内外汇保证金交易。 该案打掉4个犯罪团伙，以张、曹、李、姜等人为首的犯罪团伙成员150余人，涉足商业端和资金通道端。 涉案金额超过15.4亿元。 电脑、手机等犯罪工具200余种。

前期，上海市公安局经侦总队依托智慧公安建设成果，对外汇保证金交易领域进行风险分析，发现上海多家非法从事外汇业务的企业保证金交易。

外汇保证金交易是金融机构之间以及金融机构与投资者之间利用杠杆投资原理进行的远期外汇交易方式。

根据我国相关法律法规上线个人外汇网站 违法吗，未经行业监管部门依法批准，任何单位和个人不得经营外汇保证金业务。 擅自开展外汇期货、外汇保证金交易属于违法行为。 对此，市局经侦总队牵头浦东、长宁、静安、嘉定公安分局展开调查。

经查，2015年7月以来，张某、曹某、李某、蒋某等人通过其实际控制的上海数家公司谋取非法利益，明知违法，并声称持有合法境外金融服务牌照，并在上海设立非法平台。通过在全国设立全资子公司、办事处或联营其他公司，再设立国内中文网站、开设公众账号、举办茶会等推广手段，招收全国代理商和世界各地的客户，利用利用投资者的投机心理，以高杠杆、高回报诱导投资者将资金存入平台，并以高额佣金鼓励投资者继续向线下发展。

涉案某平台投资者吴先生经朋友介绍接触了外汇保证金交易业务。

吴先生的一位朋友称，短短2个月时间，他在该平台上获利超过150万元。 在朋友的大力推荐下，吴先生在该平台注册开户，并按照平台的说明下载了交易客户端。 注册完成后，平台销售人员添加了吴先生的微信账号，并引导吴先生以30倍杠杆参与外汇保证金交易。

吴先生投资10万元，不到一个月xm外汇，利润就翻了一倍。 销售人员告诉吴先生，可以拉拢亲友参与平台上的外汇保证金交易。 如果朋友使用吴先生的邀请码注册交易，吴先生为该朋友每笔交易可以获得6美元的佣金。

于是，吴先生不断加大投资成本，拉拢亲友参与，甚至通过借款、抵押房产、透支信用卡等方式筹集资金。

但美好的时光并没有持续多久。 经过一轮大幅下跌后，吴先生因保证金不足而被迫平仓，最终血本无归。 此后，该业务员将吴先生屏蔽，与他彻底失去联系。

本案中，投资者在平台完成人民币入金后，犯罪团伙会通过地下钱庄等非法渠道将人民币资金兑换成美元或虚拟货币，以逃避我国外汇监管。 资金的安全很大程度上不可控。

调查中，警方还发现，该平台除了通过引诱投资者频繁交易赚取佣金外，甚至通过赌博的方式直接侵吞投资者的存款。 对此，警方将进一步调查，坚决保护投资者合法权益。

截至案发，4个犯罪团伙已利用上述手段上线个人外汇网站 违法吗，诱导8万余名投资者进行非法外汇保证金交易，总投资金额超过15亿元。 目前，150余名犯罪团伙成员因涉嫌非法经营犯罪，已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

警方提醒广大市民，应通过正规渠道进行投资理财，不要轻信他人，谨防上当受骗。