郭善泽/漫画

近年来，随着海外炒外汇网站的兴起，一些热衷于外汇、贵金属交易的国内高端投资者也开始将大量资金投入到这些海外网站上。 一些不法分子看到商机，就以设立咨询公司为幌子，联系众多投机者，介绍他们到境外网站进行炒汇。 事实上，他们从事的是非法生意。

江苏省南通市崇川区检察院近日办理了此类非法网络外汇经营案件。 戴惠军、徐洪辉两名青年因涉嫌非法经营罪被依法批准逮捕。

招兵买马，成立公司，干了不少活

戴惠君今年24岁。 他的家乡是江苏省泰兴市。 2010年，他因对学习不感兴趣而退学。 此后，戴惠军一直失业。 戴惠军的表弟徐洪惠今年31岁，大学本科学历，在南通开发区一家公司担任行政主管。

2012年8月，一次偶然的机会，戴慧军在网上接触到了一家海外外汇交易平台。 该平台支持外汇交易、贵金属交易、期货和股票交易。 该海外外汇交易平台总部位于塞浦路斯，在上海和北京设有办事处。 很快，戴惠军在交易平台上投入了1000美元。 不仅小赚了一笔，还于2013年1月获得了该交易平台的一级代理商资格，从此沉迷于网络，全身心投入外汇炒作。 无独有偶，徐洪辉对外汇事务也很感兴趣。 于是，两人一拍即合：何不合伙开一家公司，炒外汇，赚大钱。

2013年1月，戴惠军、徐洪辉出资50万元设立南通鼎昌投资咨询有限公司（以下简称“鼎昌”公司）。 两人均为公司股东，戴惠军为法定代表人。 表面上看，该公司的经营范围是投资信息、商务信息、企业管理、经济信息等咨询服务，以及计算机技术、展览服务，但实际上只是通过海外外汇为投资者进行外汇交易。交易所交易平台。

公司成立后，戴惠军租用了办公场地，购买了办公设备，而徐红辉则在网上发布了外汇交易员的招聘信息。 很快，公司就招募了四五个年轻人。 具体分工方面，戴惠军担任总经理，负责核心贸易业务。 徐洪辉担任副总经理，具体负责公司财务、人事、行政工作。 四名年轻人担任商人。 为了帮助员工尽快上手，戴惠军还邀请人到公司，给员工讲解外汇市场的具体操作。 就这样，一个看似正规的境外外汇交易平台就建立了。 戴惠军和徐洪辉信心十足，准备干一番大事。

运营一年，总交易额超过10亿美元

公司成立后，徐洪辉与老同事一起做起，努力开发投资客户，维持公司财务运转。 谈判成功后，投资者首先与鼎昌公司签订投资委托协议，约定投资金额、固定收益以及超出部分的利润分享。 协议签订后，戴惠军负责帮助客户在境外外汇交易平台注册交易账户，由其或公司交易员为客户在交易平台上进行外汇交易。 鼎昌公司的利润来源主要由两部分组成：一是协议约定的投资份额；二是协议约定的投资份额。 另一种是境外外汇交易平台支付的交易佣金。

外汇市场瞬息万变且充满风险。 即使是优秀的交易者也不能保证每个投资者都能盈利而不亏损。 2013年8月，戴慧军及以下交易员出现交易失误，导致陈某等六人投资遭受严重损失。 为了弥补客户的损失，戴惠军将自己的汽车抵押，并用抵押资金另开账户炒外汇烟台招聘外汇操盘手，弥补客户的损失，但仍没能扭转损失局面。

多次损失后，戴惠君与徐洪惠之间产生了矛盾。 徐红辉认为戴惠君故意拿走了所有客户资金，于是他将这些客户召集到公司向戴惠君要钱，导致公司生存困难烟台招聘外汇操盘手，于今年年初倒闭。

但从2013年1月至今年2月的短短一年时间里，陈某等人通过戴惠军、徐红辉旗下的鼎昌公司，在境外外汇交易平台上进行的交易总额超过10亿美元。 交易外汇保证金超过300万美元。 鼎昌公司共向境外外汇交易平台收取佣金约60万元。 戴惠军和徐红辉分享了其中64%的利润。

由于损失巨大，无法拿回资金，一些投资者选择报警。 崇川警方于今年1月13日立案侦查。 2月25日、3月31日，戴惠军、徐洪辉分别被捕归案。

检察官提醒：远离非法网络炒汇活动

所谓外汇交易就是通过一定的杠杆比例放大资金，通过海外交易平台进入国际外汇金融市场，根据外币之间的汇率差进行买卖，赚取汇率差。 这种交易活动对于普通人来说是一个相对陌生且专业的领域。

办案检察官告诉记者，在巨额利润的诱惑下，一些商家打着信息咨询、金融服务的旗号，欺骗境内投资者在网络上从事境外炒汇活动。 此类活动往往涉及金额巨大、资金流向复杂、操作手段隐蔽、难以有效控制。 它们严重扰乱市场秩序，滋生洗钱等违法行为，更容易让普通投资者蒙受损失。

办案检察官指出，根据相关规定，任何未经中国证监会、国家外汇管理局批准、未在国家外汇管理局登记注册的金融机构、期货经纪公司等机构。工商行政管理部门擅自经营外汇期货、外汇证券。 进行融资融券交易属于违法行为； 客户（组织和个人）委托未经批准和注册的机构进行外汇期货和外汇保证金交易，无论是以外币还是人民币保证金，也是违法的。

检察机关通过办理此案，提醒社会公众遵守国家有关规定，通过合法渠道进行外汇交易，远离非法网络炒汇活动。

同时，检察机关要求从三个方面加强对网络炒汇等非法经营活动的打击力度。 即各市场主体在经济活动中要牢固树立法治理念xm外汇，自觉遵守外汇管理法规，严禁地下钱庄、互联网等非法经营活动。 炒汇等非法交易场所和非法交易方式办理业务； 外汇管理部门要进一步加强与司法机关的合作，积极做好打击网络炒汇等违法犯罪活动，切实维护我国涉外经济金融安全； 金融机构要增强服务创新意识，建立健全外汇经营体系，为个人和单位外汇投资需求提供有力平台，铲除非法外汇经营土壤。