外汇保证金交易信息网站近日曝光了一个黑色外汇保证金交易平台。 一位投资者表示，2019年3月，他在朋友的推荐下，在一家外汇保证金交易平台开设账户并存入资金。 起初，该账户一直在盈利。 半个月后国家外汇平台登录失败，他申请提款时，一份提款申请被拖延，另一份提款申请未获批准。 他多方联系平台人员均无果。

这位投资者的经历并非独一无二。 尽管外汇黑平台上跑酷者频繁，但在高杠杆的诱惑下，玩家依然趋之若鹜。 近期，人民币汇率大幅波动，外汇投机者蠢蠢欲动，黑色外汇保证金交易平台再次作乱。 黑平台的“黑手段”更是多种多样。

400倍杠杆赌博的诱惑

“2019年3月，通过朋友的介绍，我第一次了解到‘炒外汇’的概念。朋友用自己的收入向我灌输了这样的观念：跟着他的操作就可以轻松赚钱。在他的指导下，推荐下，我开了账户，存了钱给他买了一个外汇保证金交易平台，跟着他进行交易。” 上述投资者在报告函中写道。

“一开始账户一直盈利，半个月后，我已经有了可观的收入。于是我在3月18日提交了3万美元的提款申请，随后又提交了1.8万美元的提款申请。同时，我又联系了联系的业务员询问汇率，准备再次存钱，几天后，提款3万美元依然没有到账，不仅提款没有到账，还提款了1.8的1万美元提现申请未获批准，多方联系平台人员未果。”

据了解，外汇保证金交易含有一定的杠杆。 一般杠杆倍数维持在10-20倍之间，最高杠杆可达400倍。 即投资者只需支付250美元即可进行10万美元的外汇交易。

例如，如果投资者预计日元会上涨国家外汇平台登录失败，那么他投入25,000美元（1000×0.25%）的保证金，就可以买入合约价值为1000万美元的日元。 如果日元兑美元汇率上涨1%，那么投资者就可以获利10万美元，回报率为400%。 但如果日元下跌1%，投资者就会血本无归，投资本金也将全部损失。 一般情况下，当投资者的损失超过一定数额时，交易商有权停止其交易权限并要求其补充资金。

在高杠杆的诱惑下，不少投资者将外汇保证金交易视为一夜暴富的工具，而外汇保证金交易平台也屡禁不止。 目前外汇保证金平台主要分为两类：一类是假平台，即背后没有任何外汇交易的平台；一类是假平台，即背后没有任何外汇交易的平台。 另一种是在境外注册、接受境外监管机构监管但在境内运营的平台。 5月10日，国家外汇管理局官网发文称，目前，境内监管部门尚未批准任何机构在境内开展或开办外汇存款业务。 由此可见，上述两类平台均为非法平台。

最近爆​​发的假冒平台例子还有很多。 例如，5月14日，一群利用虚假外汇交易平台引诱他人进行网络炒汇，骗取受害人全部投资资金的诈骗团伙被公安机关抓获。

四川省绵阳市公安局信息显示：2018年12月，绵阳市周某某（55岁）通过同事李某某介绍，得知自己在专家叶某的指导下，在网上赚钱了。炒股和炒外汇，于是他也加入了叶某的行列。 某某是微信好友，在叶某的推荐下，注册并登录了一个简称为“MT×”的互联网外汇交易平台，开始炒外汇。 2018年12月至2019年1月期间，周某先后9次向该平台账户存入63万元。 跟踪叶某的操作一段时间后，他账户上的金额达到了97万元。 2019年1月，周某某在叶某的引导下，继续加仓某期货指数。 完成操作后，他发现不仅账户内的投资资金全部损失，还欠下5.5万美元。 他通过微信询问叶某，被告知因欧美股市冲击，其资金已全部损失。 他被要求再存10万美元，并发誓如果遭受损失，愿意双倍赔偿。 周某某询问同事李某某，得知自己也损失了19万元。 这时他们才意识到自己可能被骗了。 与此同时，与周、李有类似经历的还有马、王。 他们还在对方的引导下添加了叶某的微信账号并下载了APP进行炒汇，却被骗走171万余元。

据了解，所谓的外汇投机平台“MT×”是犯罪嫌疑人以诈骗为目的而开发的虚假交易平台。 数据由犯罪嫌疑人掌握。 受害者在平台上看到的赚钱数据都是假的。 犯罪嫌疑人先将自己包装成外汇分析师，随后利用化名叶某通过微信同时联系多名受害人，引诱受害人在该团伙设立的虚假外汇平台“MT×”上开立账户。并逐步买入外汇。 受害人转移资金后，他再制造虚假的损失信息，使受害人误认为钱已经全部丢失，以达到诈骗的目的。 绵阳市涪城区检察院经审查，认定5名犯罪嫌疑人徐某某、杨某某、罗某某、罗某某、王某某涉嫌诈骗罪，数额特别巨大； 犯罪嫌疑人梁某某、蒋某某、张X、郑某、蔡某五人涉嫌包庇、隐匿犯罪所得。 情节严重，已被依法逮捕。

“黑法”有很多种

5月10日，国家外汇管理局官网对某外汇平台违规开展业务进行点名批评。 据国家外汇管理局官网显示，深圳市信科商务咨询有限公司为其境外股东运营的网络炒汇平台提供业务推广服务，招揽境内投资者参与境外外汇存款交易违规收取服务费，违反《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条的规定，性质极其恶劣。 根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十一条的规定，国家外汇管理局深圳分局对该公司给予警告、责令改正，并处罚款118万元。

国家外汇管理局进一步表示，目前，境内监管部门尚未批准任何机构在境内开展或代理外汇存款业务。 根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇保证金活动的通知》，任何未经授权的机构开展外汇期货和外汇保证金交易都是违法的。

事实上，这并不是国家外汇管理局第一次对非法外汇保证金交易平台发出警告。 2018年12月8日，国家外汇管理局总会计师孙天奇在公开讲话中表示，在互联网金融风险专项整治工作机制下，国家外汇管理局处置了一批违法违规行为。关闭非法外汇交易网站572个。 整改取缔非法外汇交易网站18家，约谈非法外汇交易网站16家。 另有3人已移交公安机关。

但与此同时，有关外汇保证金平台跑路的传闻在相关论坛上也层出不穷。 非法外汇保证金交易平台为何屡禁不止？ 业内人士表示，这一方面与平台激进的销售模式有关，另一方面可能与外汇保证金杠杆极高有关。

一位在外汇保证金平台注册账户的朋友表示，接受平台介绍后，平台客服每隔几天就会给他打电话，询问他的开户意向，并主动提供外汇交易指导。 客服电话持续了半年多，直到他们明确表示暂时没钱就不参与外汇保证金交易。

业内人士表示，即便是一些在境外注册并获得境外外汇保证金交易平台牌照的平台，也依然存在各种伎俩。 据记者了解，黑平台至少存在三类风险隐患：一是无法提现，即当用户要求提现时，平台以各种借口拒绝提现；三是无法提现。 第二，存在严重的交易滑点，即用户操作时看到的积分数量与交易积分数量存在较大差异，结果是用户的部分收入莫名消失。 一位玩家表示，由于交易软件的时间滞后性，滑点无法完全消除，但如果频繁出现严重滑点，则平台交易软件是否公平值得怀疑； 三是欺诈，平台在用户不知情的情况下莫名封号。 用户在特定情况下进行的交易。

对冲联盟网创始人、深圳市兴达伟业资产管理有限公司总经理刘文柴认为，外汇交易是一项专业要求很高的业务。 汇率波动受多种因素影响，包括货币政策、国民经济基本面、经常项目和资本项目顺差等，都可能影响汇率。 一般来说，中央银行和大型金融机构是外汇市场的主要参与者。 个人在外汇市场赚钱需要高度的专业精神。 与一般外汇交易相比，外汇保证金交易含有杠杆，要求投资者具备更高的风险管理能力。 投资者常常低估预测汇率波动的难度。 没有人能够准确预测汇率走势，押注汇率走势的风险很高。 记者了解到，不少参与外汇保证金交易的投资者根本不了解外汇保证金交易的原理，而是在高杠杆的诱惑下贸然入市。

投资者在外汇保证金平台进行交易也是违法的

5月10日，国家外汇管理局在其官网特别指出，客户委托未经批准、注册的机构进行外汇期货、外汇保证金交易（外汇保证金交易），无论其是否合法经营，均属违法行为。保证金为外币或人民币。

参与黑色平台外汇保证金交易属于违法行为。 那么外汇交易平台跑路后，投资者能否维权呢？ 中国互联网金融协会投诉（不正当竞争）委员会委员肖飒认为，对于交易平台来说，即使注册在境外，只要为境内投资者提供服务xm外汇，就属于监管机构的管辖范围。我国相关法律。 对于投资者来说，委托未经批准和注册的机构进行外汇期货和外汇保证金交易，无论是外币保证金还是人民币保证金，都是违法的。 但我国的法律是基于保护金融消费者的初衷，能够为投资者提供一定的保护。 具体能提供多少保护取决于平台的情况。 如果外汇交易平台涉及财务诈骗并被判“财务诈骗”罪，那么投资者可以聘请律师为自己辩护。 如果交易平台不涉及财务造假，该平台将被判“非法经营”。 这种情况下，无论是投资者还是交易平台都会扰乱我国的金融秩序，投资者也不可以聘请律师为自己辩护。 但即使是后一种情况，如果有证据证明投资者确实在相关平台上进行了相关交易，投资者仍可以从后续在平台上的资产清算中收回部分收益。

那么，什么情况下平台会被认定犯有财务欺诈罪呢？ 小飒表示，诈骗的种类有很多。 例如，平台操纵交易系统，使实际交易积分与用户委托交易时看到的积分不同，平台“吃掉”了一些积分。 本案中，该平台涉嫌欺诈。

但业内人士指出，在资管市场不断规范发展的今天，管理层并不能始终为投资者提供“保姆式”的保护。 投资者需要增强风险意识，合法合规参与投资活动。

本文来自中国证券报