有句话说得好

你关注的是别人的利润

别人的目标就是你的主体

“高杠杆、高回报、零风险”

这么好的事情真的能发生吗？

外汇市场活跃

然而，非法炒汇风险极大

让我们跟随北京一中院法官的脚步

了解非法炒汇四大“陷阱”

获得合法武器

外汇投资市场商战！

案件基本事实

吴与其他四人共同创立

一家投资管理公司

后来公司又用外汇投资的名义

精心布置四个陷阱

环环相扣

以炒外汇为名

实施诈骗行为

一步步诈骗9名受害人

总投资额超过100万元

陷阱一：制造虚假交易

该公司搭建的一个外汇交易平台实际上是从青岛一家公司租用的一套外汇交易软件。 该公司声称，所有投资者的资金均流入海外市场进行外汇交易。 事实上，投资者的资金根本没有流入真正的外汇交易。 没有进入市场，而是进入公司账户，后来转入个人账户挥霍掉。

投资者在平台进行交易后，平台会自动显示各种交易数据，让投资者认为自己已经进行了交易。 但事实上，投资者并没有进行交易，钱还在平台上，因为金融投资损失是很正常的，公司向投资者解释投资风险，并指派所谓的“专业人员”指导投资者进行投资是很正常的。进行交易，让投资者认为自己真的亏了钱。

陷阱二：入职需要押金

该公司以招聘的名义寻找投资者。 在招聘过程中，它告诉员工需要投入美元进行真实的offer评估。 本案6名受害人均为该公司员工，且大部分受害人具有海外留学背景和一定的外汇交易知识。 该公司招募员工作为投资者，利用员工自以为懂外汇交易而加入公司的心态，导致员工放松警惕。

陷阱三：穿“洋”马甲

该公司自称拥有海外金融背景，称该公司平台是一家澳大利亚公司外汇交易平台在亚太区的总代理。 承诺投资者的投资资金将转出至澳大利亚总公司的银行账户进行外汇交易，平台受海外监管机构监管。 ，承诺投资者资金无风险。 事实上，公司平台与海外公司没有任何关系，与海外监管机构没有监管协议，对投资者资金也没有监管保护。 这样看来，“三无”平台本质上就是一个借用海外企业名义的黑色平台。

陷阱四：崇尚高回报

该公司声称投资门槛低、回报高。 与投资者签订金融衍生品委托理财协议，承诺年利率15%，可随时支取。 此外，在每次操作或吸引其他投资者后，佣金都会返还给新加入的投资者。 早期存款带来的高额利润让投资者尝到了甜头，纷纷大额存款，最终却遭受了巨大损失。

试用结果

被告人吴某、付某、周某以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大。 其行为已构成诈骗罪，应予惩处。 被告人吴某因诈骗罪被判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币11万元。 被告人付某因诈骗罪外汇杠杆与风险，被判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元； 被告人周某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年外汇杠杆与风险，剥夺政治权利二年，并处罚金十万元。

法官的提示

外汇交易是在外汇交易平台上进行的。 境内投资者投入资金（保证金）作为交易保证金后，保证金金额可以按照一定的杠杆倍数放大。 外汇交易平台向投资者报告货币的买入和卖出价格（即双向报价），并以此价格接受投资者的买入和卖出要求。 投资者根据平台报价与平台双向买卖外汇。

近年来，外汇交易市场日趋活跃。 目前市场上有两种类型的外汇交易平台。 一是具有各大商业银行交易资格的合法外汇交易平台，如交通银行的满金宝、中国银行的外汇宝等。银行会对客户开展外汇保证金交易业务设定一定的开户门槛，一般在500美元到5000美元不等，最多提供5倍到30倍的杠杆，从而获得小额收益。 双向交易是银行外汇产品的最大特点。 它允许客户以较少的本金进行较大金额的外汇交易。 双向交易确保客户在货币上涨或下跌时有机会获利。 然而，这种交易方式也放大了汇率风险，盈利机会和损失风险都成倍增加。 因此，各大银行都会明确告知客户外汇交易的风险，并要求客户在进行外汇交易前签署风险告知书。

二是没有经营资质的非法炒汇平台。 此类外汇投机平台通常没有存款门槛，并利用50倍至500倍不等的超高杠杆来吸引投资者存入资金。 同时，他们声称受到境外机构监管，资金安全不存在风险。 主要有以下几种：

一是平台为境外外汇交易机构境内代理，精准接入境外外汇交易市场，以低投入、高杠杆吸引境内投资者参与，为境内投资者与境外外汇交易机构提供撮合交易，收取佣金利润。 此类外汇交易平台未经国家有关主管部门批准，非法经营外汇交易业务，扰乱市场秩序。 同时，由于平台的违法性，投资者的投资资金没有安全保障，投资风险极高。

其次，平台积极参与外汇交易，成为买家或卖家。 平台将实时同步外汇交易数据，让投资者认为投资资金正在流入真实的外汇交易市场。 然而，此类外汇交易平台的本质是一个封闭的电子内部市场。 ，即向投资者谎称平台接入外汇交易市场，但实际上投资者的交易对手实际上是平台。 投资者在平台上亏损，投资者在平台上亏损。 然而xm外汇，在投资者的交易过程中，平台会通过设置交易障碍、拖延操作、收取高额交易费用等方式，在与投资者的交易中获利，而投资者往往会遭受巨大损失。

第三，如本案所示，平台以外汇交易名义吸引客户参与外汇交易，然后直接非法将客户的投资资金据为己有。 本案中，平台占有投资者资金后，通过修改交易参数（手续费、佣金、点差）影响投资者投资的交易成本，增加成本从而降低投资者利润，让投资者展示自己的投资收益。平台投资损失，或直接在后台操作投资者账户造成交易损失，进而合法占用投资者投资资金。

综上所述，非法炒汇风险极高。 不仅运营商要承担法律责任，投资者的资金安全也无法得到任何保障。 法官提醒近期想要理财的投资者切记谨慎选择外汇交易产品，切勿轻信网络上所谓的“高杠杆、高回报、零风险”的外汇交易平台。 投资外汇交易时，应选择具有交易资格的人士。 商业银行的外汇交易产品，远离非法外汇投机平台，了解更多外汇交易知识，根据自身风险承受能力谨慎选择适合自己的外汇交易产品。

（图片来源于网络）

供稿：张雪阳 北京市第一中级人民法院