——来源| 新金融洞察

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近日，根据国家外汇管理局北京外汇管理司第89号处罚令，网银在线（北京）科技有限公司（以下简称“网银在线”）违反规定，境内外汇转移至境外。 根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条规定网银如何炒外汇，罚款金额为2943.26万元。此次罚款可能是网上银行成立以来收到的最大一笔罚款。这也是国家外汇管理局有史以来对第三方支付机构开出的最大一笔罚单。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条的处罚规定：违反规定将境内外汇转移至境外、以欺骗手段将境内资金转移至境外等的，由外汇管理机关限期将外汇调回。 处逃汇金额百分之三十以下的罚款； 情节严重的，处逃汇金额百分之三十以上等值以下的罚款； 构成犯罪的，依法追究刑事责任。

公开资料显示，网银在线成立于2003年，京东集团于2012年完成对网银在线（北京）科技有限公司（以下简称网银在线）的收购。2011年，网银在线成为首家获得央行颁发的《支付业务许可证》的第三方支付公司。 业务包括互联网支付、银行卡收单、网上开立预付卡、固话支付、跨境外汇支付、跨境人民币支付、基金支付和手机支付等业务。 京东金融成立后，网银在线从京东商城转移至京东金融。 网银在线现为京东金融全资子公司，拥有员工1200余人。

近年来，网上银行违规现象不断。 2月，中国人民银行北京营业管理部网站公布的行政处罚信息公示表（银管处罚[2019]7号）显示，网上银行违反清算管理规定，非金融机构支付服务。 对相关管理办法规定的违法行为，中国人民银行营业管理部没收违法所得87.48万元网银如何炒外汇，罚款90.48万元，没收人民币177.96万元。 此外，还对相关责任人给予警告并罚款5万元。

此外，网上银行还涉嫌为赌博网站提供支付渠道。

近日，根据江西省南昌市万里区人民法院作出的刑事判决书显示，吴晓义、林宝涵、林文海等人在柬埔寨设立金沙赌场网上赌博公司，并在互联网上开设赌场9家，其中包括新葡京赌场. 供中国公民从事赌博活动的在线赌博网站。

通过直接接受会员、发展代理商等方式吸引中国公民成为赌博网站会员，并在上述9家网络赌博网站上设置微信、支付宝、京东钱包、银行卡等多种充值方式，接受赌博充值会员，按照赌博会员充值的人民币金额，按照1：1的比例将赌博资金充值到赌博会员的账户中。 赌博会员充值后的赌博资金直接或通过其他涉及的银行卡流入十多个第三方支付平台。

南昌市公安局万里分局民警调查发现，2017年5月1日至2018年5月31日期间，赌博资金直接或通过其他银行流入网银在线（北京）科技有限公司、北京高汇通商业涉及卡。 管理有限公司、北京国付宝信息技术有限公司、商银信支付服务有限公司、汇源银通（北京）在线支付技术有限公司以及10多家三级以下100多家商户-方支付平台，累计冻结金额为0.16元。