“一个人以相对较少的钱开始并最终成为百万富翁的方法很少，其中之一就是通过交易。”

股票经纪人乔丹·贝尔福特小心翼翼地把一张百美元的钞票卷进一个小管子里，然后用鼻子吸入钞票上的白色粉末。 他的脸上闪过一丝微笑。 他终于明白了导师马克·哈纳教给他的东西。 华尔街成功的秘诀：“性和海洛因在这里是必须的。”

电影《华尔街之狼》中的这一幕还有另一层含义。 金钱就像毒品一样，会让你忘记自己，无法自拔。 20世纪80年代外汇交易员月盈利，乔丹·贝尔福特为鞋业公司史蒂夫提供股权融资，一夜赚了2200万美元。 他想在无良银行家苏里尔的帮助下把钱存入瑞士银行，却被银行家出卖了。 最终他被捕了。

这部电影或许决定了很多人对华尔街金融从业者的共同印象。 他们聪明、狡猾、贪婪、傲慢，重金而不懂得节制。 但美国亚特兰大的交易员兰尼却不这么认为。 “我的同事们都认为这部电影太夸张，无法表现出疯狂。” 高盛交易员温斯顿认为，你只能通过这部电影。 电影了解了35年前还没有电子化的交易工作，而那些故事只属于“老华尔街”。

如今，记录版的交易员是什么样子的？ 过去一个月，我们采访了包括兰尼在内的 12 名交易员。 采访最终证明外汇交易员月盈利，误会的产生是因为交易员“遮遮掩掩”、保持低调——他们中的大多数人要求匿名，并要求不要提及公司名称。 Q是其中一位的笔名。 他毫不掩饰地声称2014年三个月就赚了几百万，但同时强调，“老板告诉我们不要接受任何媒体采访”。

美国也是如此。 对冲基金专家杰克·施瓦格采访了数十位全球顶级交易员，最终编撰了《金融奇才》一书。 书中所有受访者也都要求匿名。

此外，这个群体确实有一些预期的共同特征，比如对巨大变革的强烈渴望。 杰克在书中提到：“一个人以相对较少的钱开始并最终成为百万富翁的方法很少，其中之一就是通过交易。”

当然，只有少数人会成功，但至少交易提供了改变的机会。 因此，他们的故事不仅仅是谣言和交易本身。

听说他们总是赚很多钱。 “多”到底是什么概念？

如果您在投资银行高盛集团纽约总部见到温斯顿，您可能会觉得交易员很有钱。 这座位于纽约的高盛办公楼价值21亿美元。 温斯顿在高盛工作了七年，前两年在投资银行部门，2008年至2013年，调到交易和销售部门。

成为交易员后，他第一年帮助公司赚了200万美元，第二年赚了354万美元，第三年赚了600万美元。 然而，当被问及“每年你的口袋里有多少钱？” 他含糊其辞地回答：“就说六位数吧。” 六位数意味着10万美元到99万美元之间，而2014年美国的平均年收入只有4万美元左右。

通常，交易者总是在操纵大量资金（即使这可能不是他们的），这也意味着在赚取大额利润的同时，也存在遭受大额损失的可能。 这也意味着大量的资金不能一直长期持有在他们的手中，有机会被清算。

对于交易员张博辛来说，成功或失败是一个模糊的问题。 他总能“像两天什么事也没发生过一样”。 由于从事的是高杠杆（炒外汇时使用的外汇保证金比例）的金融产品，包括外汇和贵金属交易，张伯鑫有时可以在一两个月内将资本增加十倍，但他也可以一夜“丢车”牧马人”，这款越野车价值30万-50万元。

不过，不少受访者表示，他们确实通过交易积累了一些财富。 如果运气好的话，积累的时间并不像普通人那么长。

Q是一位出生于20世纪90年代的股票日间交易员。 2015年4月和5月是他一生中最赚钱的时期。 他在采访中表示，两个月的时间，他就赚了一两百万。 Q的公司由30名90后组成，每天掌控数十亿资金，其中最有权势的一人赚了2000万。 这些钱并不是全部都是Q的，但在融资融券杠杆盛行的情况下，花了将近一年的时间才积累起来。 去年9月，Q在上海买了一套房子。

福山在北京有一个5人的团队，正好赶上近期商品期货的好行情。 这个季度他们“赚了8位数”（千万级别）。 在此之前，他曾担任美股交易员三年。 当时，他在北京的月薪为5000元，管理着30万美元的账户。 最好的一个月，他赚了39万元。 最低的一个月，他的收入为39万元。 一个月就八万了。 在美国股票交易市场，福山算了算——他总共呆在那里887天，从晚上8点30分工作到第二天早上6点。 “到最后，我的身体实在是受不了了。”

887天后，他回到天津，买了房子，换了车。

这些“赚钱机器”靠的是智慧、运气还是内幕消息？

既然钱来得比较快，按理来说，这群人应该有一些不凡的品质。 大多数人都会认为，一个智商超高、对数字敏锐的理科生，会更符合他们想象中的交易者。

但福山说事实并非如此。 “我的智商不是很高，在交易行业，智商并不是很重要，我身边有清华大学的人，也有没上过大学的人，最重要的是学习能力和纪律。 ” 在一家期货私募公司交易商品期货的“朱老师”说，他身边70%的人都是文科生。

然而，对于这群人来说，他们并不介意被贴上高智商、精通科学的人的标签——他们真正介意的是大多数人认为他们的工作是建立在运气和赌博之上的。 在所有接受采访的交易员中，没有人愿意承认运气已经或将会在他们的生活中发挥作用。

“交易绝对不是靠运气，”他说。 这是因为他从来不打算只赚不赔，有一套严格的交易策略和行为准则。 “你需要知道如何在盈利时最大化利润，在亏损时最小化损失。作为交易者，如果你 60% 的时间是对的，40% 的时间是错的，那就已经是一件了不起的事情了。”

制定交易策略听起来可能并不容易。 “朱老师”管理着数亿资金。 他声称自己的交易策略来自于至少两三个月的大量分析和研究，期间他也会参考专业研发分析团队的报告。

相比之下，赌博是一种简单的游戏，只押注一种可能性。 福山热衷于指出他们并不依赖 50% 的获胜机会。 “交易不是猜测，而是预测，”他说。 “预测一定是两个方向，涨跌都有策略，比如股价跌破战略警戒线，就立即止盈或者止损，减少回撤。可以理解为赚钱。”在期货中，如果出现上涨趋势，主要策略是做多，但同时可以有辅助策略来调整市场，积极减少利润的回撤。”

交易员极力否认的另一项指控是，“交易员拥有更多内幕信息来帮助他们制定策略，并且比我们其他人拥有更多优势。”

内幕交易确实存在，这些人确实在短期内受益，但交易员坚称这并不会让普通人处于不利地位。 “当那些内部人士疯狂买卖时，你也可以在图表上看到它，你可以选择跟进，”福山说。 “如果你不想做这样的短线交易，你也可以通过其他方式赚钱。 即使在A股市场也是如此。

他们总是盯着监视器吗？

在担任了两年投资银行分析师后，温斯顿决定转到高盛的交易部门。 原因很简单。 投行部门的步伐太慢了。 有时每六个月只有一个项目，交易员每天都必须在高压下工作。 快速做出决定。

你可以在高盛5楼的交易员楼层看到线索。 交易台并排放置。 每个交易员面前有四台、六台或八台电脑显示器。 天花板上还悬挂着数字时钟。 不仅是纽约，伦敦、香港和东京等其他全球金融中心的时间也不断提醒着这些交易者正在与时间赛跑。

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在新加坡德意志银行从事外汇交易工作的弗兰克与温斯顿有着相似的生活处境。 他每天七点钟来到公司，第一件事就是看终端上的全球新闻，因为全球宏观经济信息与外汇密切相关。 当消息传出时，会立即反映在币价上。 他一天中压力最大的时间是每天早上9点到11点30分。 他需要时刻关注市场变化和新闻动向。 “基本上就是不断地给客户报价，交易员来来回回地喊叫，非常吵闹。” 弗兰克说。

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在业内，温斯顿和弗兰克都被称为执行交易员，顾名思义，他们通常会执行投资经理告诉他们的任务。 经理会告诉他们交易策略、止损和止盈的范围，以及他们所做的任何买卖行为都必须在该范围内浮动。 日间交易者 Q 在每天的四个小时交易中必须非常专注，以至于他几乎无法去洗手间。

对于大多数执行交易员来说，成为投资经理是他们的最终目标。 这和在大公司给别人打工、自己创业当老板是一个概念。 投资经理可能同时让交易员、分析师和经济学家为他工作。 他是最终做出决定的人，当然也是交易成功后获得最高利润的人。

执行交易员有句话“仓位在人”，但投资经理则不同。 “我只需要花几个月的时间制定交易策略，然后交给下面的交易员无条件执行策略，并有严格的风险控制和跟进。” 来吧。”“朱老师”说。这是因为他管理的资金规模比较大，而且做的都是比较波动或者长线交易，不需要关注市场和操作。频繁地。

“朱老师”将这种方法比作他众多极限运动爱好之一的攀岩。 攀岩与期货交易非常相似。 在公众眼中，这项运动看起来非常危险。 “但事实上，攀岩是由无数简单的动作组成的，在你能够享受攀岩的乐趣之前，你需要进行大量的攀岩健身房动作的训练和训练。” 学习操作设备并优化您的身体素质。 期货交易也是如此。”

即使组织得很好，金融危机仍然产生了巨大的影响

《大空头》朱先生看了三四遍。 他与这部强调分析和心理承受能力的交易员电影产生了共鸣。 《大空头》讲述了2008年金融危机前几位华尔街投资者的故事。 当所有人都认为房地产是最安全的投资时，他们却看到了其背后的泡沫。 有的人从卖空中获益匪浅，有的人也损失惨重。

电影在一定程度上帮助交易员挽回了《华尔街之狼》中的形象。 这一次，他们变得聪明起来，认真研究市场。 玻璃眼睛的迈克尔是最好的写照之一。 他好几个星期没有回家，也没有洗澡，花了几个小时在办公室处理数字，以证明无数的抵押贷款是“一堆狗屎，上面还有很多猫屎”。

迈克尔正在办公桌前研究抵押贷款中的漏洞

迈克尔是金融危机中为数不多的幸运者之一，但同样看清了泡沫的基金经理马克·鲍姆发现，他一直做空的目标是他的母公司摩根士丹利，所以他别无选择，只能卖掉公司的股票。公司的股票。

马克与同事讨论做空公司股票的事宜

金融危机的影响也改变了2008年以后进入这个行业的人的工作环境，他们不再有那么多的甜头可以品尝。 兰尼听同事说，危机前，他的公司会租一艘游艇或租一个滑雪场来庆祝成交，但现在，他们的庆祝方式已经简化为吃饭和看棒球比赛。

财力雄厚的投资银行也被美国政府限制购买债券，只能充当中间人，帮助人们买卖债券。 如此一来，银行不再有债券库存，整个市场的流动性减少，交易规模明显缩小。

危机远比我们看到的要多。 除了大规模的金融危机外，危机随时可能发生。 比如今年2月，欧洲风险资产持续下跌，原油价格波动不规则，股价下跌。

但这些交易者声称，无论如何，交易市场上总会有赢家。 “昨天原油价格下跌，因此公司内专注于航空股的交易员今天可能会受益。” 问说。 在欧洲风险资产下跌的同时，欧洲央行为了刺激经济而购买公司债券，导致欧洲债券上涨。 投资者转向购买廉价的美国债券。 这种不断增长的需求推高了美国债券价格，兰妮的公司因此受益。

当股市下跌时，交易量减少，这可能是交易者最头痛的问题，因此他们无法利用差价快速获利。 但简单的股票下跌对于股票日内交易者来说可能并不可怕，因为“我们赚的是流动性和波动性。跌得越惨，我们就越高兴，因为我们赚的是价差。” 日内交易员泰勒说道。

危机可以转化为机遇，但危机感依然意外地扰乱生活

张伯鑫现在认为，生活和交易应该明确分开。 他为这一认识付出了高昂的代价。 有一次，他白天上班犯了错，回家后和女友发生了争吵。 因此，他在下单时判断错误，建仓了5手（在期货交易中，单位是手），账面资金直接减少了2万美元。

在远大集团做生意的韩宇认为，交易从始至终都是一场与自己的斗争。 这就是为什么他们都喜欢读心理学书籍。

这个故事值得一听。 起初，他觉得“投入越多，离成功就越近”。 我是2008年开始做期货交易的，第一次投入6万，全亏了。 第二次投资12万，全亏了。 我第三次投资24万。 到2010年，该仓位最终被平仓，亏损270万。

“我觉得可能是我心态有问题，下单后手会一直抖，很害怕！下单后我会一直盯着屏幕不敢离开，很慌。所以我开始看很多关于焦虑、恐惧、强迫症的书籍，看完所有关于这些疾病的纪录片后，我发现我不是那些患者中的一员，我又开始学习心理学，研究了一年多这些书只告诉了我症状，没有告诉我解决办法。我找到的唯一解决办法就是打坐、练瑜伽。我还练书法、学唐卡、研究佛经。

但问题并没有解决。 当我下订单时，我的手不再颤抖，但我仍然在赔钱。 我在每个月的前三周赚钱，但在最后一周失去了一切。 2008年到2014年都是这样，最后我发现问题不是心态，而是风险控制。 你只知道在哪里停下来。 “ 他说。

“朱老师”认为，每个打算进入这个行业的人都需要知道：“这个行业需要你成为两种人，一种是狐狸，一种是狮子。当你需要狡猾的时候，你应该狡猾一点，不能继续亏钱就跑了。” “你要像狮子一样，自信，该赚的时候就赚。”福山以前很喜欢和人争论，但现在，他显然变成了狮子和狐狸的混合体：他也讨论，但从不争论。

兰尼的后遗症是他无法长时间专注于一件事，因为他作为一名交易员的工作要求他总是同时处理多项任务，而且他很容易分心。 这与兰尼的投资银行家朋友截然相反。 后者非常注重细节，一次只能做一件事。

没有人能够启发他们并给他们正确的答案

许多交易者认为巴菲特是他们的偶像，但巴菲特能提供的帮助也有限。 巴菲特的操作方法也非常简单。 他们只是做多、做空或平仓。 他们与普通人没有什么不同。 但他的观念和思维方法却很难学。 人们只能通过他对持仓方向和仓位大小的选择来了解。 而持有时间的长短则是对他判断的猜测。

在华尔街，专门针对期货交易者的培训机构可以帮助他们获得轻微的晋升，而中国也有很多各种交易研讨会和讲座，但从专业交易者的角度来看，这并不可信。 “讲课的都是失败者，只有没有实现稳定盈利的人才会出去讲课赚钱。” 他说，他曾经收到一所大学的教书邀请，每天的教学费是一万元，但他算了一下，就停在家里了。 一天亏钱就能赚70万元。

初学者也很难遇到真正的导师，甚至不知道如何提问。 在专业社交平台“再行”上，“朱老师”接受采访约40次。 大量受访者想知道现在的市场怎么样，是否有永远赚钱的方法。 此外，他们往往对最关键的交易策略、资金管理、风险控制、心理状态等没有太多概念。

每个人都想进入这个行业吗？

在高盛工作的五年多时间里，温斯顿连续三个月每天早上 5 点后起床。 回家后，他不得不喝酒来缓解压力，但仍然无济于事。 他还是会在半夜醒来。 睡觉后我做的第一件事就是半睁着眼睛打开电脑，查看一下亚洲市场的行情，确定一切正常后再回去睡觉。

他认为交易者永远不可能快乐，“因为当你赚钱的时候，你会后悔为什么没有多买一些，而当你赔钱的时候，你也会同样感到不舒服。你总是在质疑自己，我应该这样做吗？” ” 这件事？”

2013年，他感觉自己的健康受到影响，选择辞职。 在接下来的九个月里，他去了18个国家。 所有费用总共花费了他 35,000 美元。 “如果你想想在纽约生活五个月要花多少钱，这确实不是一个高价格，”他说。

与此同时，高盛的交易部门正在萎缩，更多的交易经理被解雇。 各大银行的交易部门都在萎缩。 德意志银行今年在亚洲只雇佣了300名交易员，九大投行加起来也不超过1000人。 德国的弗兰克2013年毕业于复旦数学系，同班的200名复旦数学系毕业生中，只有4人成为交易员。

一是金融危机后，交易规模下降，二是随着技术不断进步，计算机在一定程度上取代了人类的工作。 计算机可以在短时间内分析大量数据并评估风险。 最先遭受损失的是高级管理人员，因为他们的身价最高——而这些高级职位的存在正是初级交易员努力工作的原因。

与九大投行相比，小公司和自营交易商的门槛相对较低。 日间交易员小天在智联招聘上提交了简历，经过三轮“非常糟糕”的面试后加入了公司。 Tyler也在51job上投了简历，仅一轮就通过了面试。 第一天他简单介绍了一下情况，第二天就开始着手工作。

对于他们来说，在草根赚大钱的梦想或许可以实现，Q就是其中之一。 不过，去年在上海买了房的他现在并不高兴。 刚赚大钱时，他在同行中迅速建立起来的优越感“很快就消失了。我的工作就像一条标准化的流水线，就是高卖低买，任何人学会后都可以做。” Q无聊地说。

该管道也容易受到政策风险的影响。 去年国家停止融资融券杠杆后，他已经闲置了一年。 他无事可做，挣的钱也很少。 他说他现在想要一份稳定的工作。