华夏时报(微博)记者胡金华上海报道

8月11日，上海公安局宣布破获一起非法外汇案件，抓获何某等5名犯罪嫌疑人，涉案金额超亿元。 公告称，2016年以来，经查，某出入境服务公司负责人何某、员工孙某在提供中介服务过程中，为获取非法利益，采取了以下方式：境内收取人民币、境外提供外汇，以及非法向他人提供人民币的行为。 外汇交易； 还查明，该公司员工万某某、高某某、蒋某某犯有通过引入地下钱庄为他人非法提供外汇罪。 目前，犯罪嫌疑人何某、孙某因涉嫌非法经营罪被依法刑事拘留，犯罪嫌疑人万某、高某、姜某被依法取保候审。

“这家公司是上海最大的中美移民代理机构，这家公司从事移民业务有20年了，它最好的项目是美国EB5投资移民，这个项目需要投资者投资90万美元到1.8美元在美国，不需要参加英语考试，也不需要满足年龄要求，就可以直接获得绿卡，但是因为国家规定每年只能兑换5万美元的外汇，这对于一个小公司来说是不够的“人多，所以利用各种非法渠道帮助资金外流。”8月16日，上海某知名律师事务所执业律师肖谭（化名）向华夏时报记者透露。

据天眼查了解，上头条的公司是一家名为上海海外出入境集团有限公司的公司，其前身为上海海外出入境因私入境服务有限公司，成立于2011年，拥有注册资本2000万元。 实收资本只有45万元，公司股东只有两名。 实际控制人谷爱华与大股东孙晓翠，前者为监事，后者为执行董事、总经理。

一起涉案1亿元人民币的非法外汇交易案浮出水面

8月17日，华夏时报记者试图联系移民机构，但电话一直无人接听。 值得一提的是，上海市公安局发布的公告显示，这家中介移民公司通过“反撮合”非法外汇交易向需求者提供外汇资金。

目前，非法外汇交易的形式多种多样中国个人外汇额度，包括不通过外汇指定银行、外汇调剂中心私自买卖外汇； 私自买卖外汇配额； 以及其他形式以合法形式非法兑换人民币或者实物外汇的行为。 买卖外汇有三种方式。

“一般来说，作为中介移民机构，他们手头都会有不同数量的外汇额度，可以向需求量大的个人出售美元和其他外汇。 尤其是当美元利率持续走高时，可以赚取高额差价； 此外，还有黑市兑换，即行为者在国内外汇黑市以较低的价格买入外汇，然后以较高的价格将外汇出售给不特定的多数人，赚取外汇费率差异； 第二个中介介绍其他人买卖。 三是以虚假贸易背景骗购外汇，资金直接出境，收取服务费； “四是以对立方式非法买卖外汇，即境内收人民币、境外放外币的形式。”一位业内外汇市场资深人士向本报记者分析指出。

该人士进一步表示，该中介机构提供的外汇交易非法交易方式是移民中介“境内收人民币、境外提供外币”的行为。 这是一种典型的跨境（边境）支付类型的变相买卖外汇行为。 ，这在非法外汇交易案件中非常常见。

“从具体手段来看，这家中介移民机构想出了很多办法，比如购买数字货币到国外兑换美元，或者购买一些看似不值钱的海外项目。 这些方式的目的是转移资产或者找一个外国人，在中国提供人民币，然后在美国提供美元。 另一种比较隐秘的方法是，国内外人士签订贷款协议和债权转让协议，转让给可信赖的第三方。”肖谭在采访中说道。

小黄表示，如果这个信任的人不向你索要，这些方法就不会被发现，但现在这些“创新”的方法也已纳入公安机关的监管范围。 这些资金流出有利于美国经济，可以创造就业、促进消费； 然而，这些做法对中国经济不利，因为它们会减少外汇储备，影响就业和消费。

堵住市场暗流

《华夏时报》记者在上海进行市场调查发现，目前一些有“特殊”需求的人士正在寻找资金汇出、转移至海外的方式。

“我有一个客户，刚刚在某区出售了一套价值超过1500万元的房产。但由于她的丈夫是外国人，并且已经有两个孩子，所以她想将出售所得的收益汇到出国留学不过根据国家现行的外汇政策，即使全家用完5万美元的额度，一次性汇出这么一笔钱肯定不现实，所以问我其他可能的方式。” 8月15日，上海核心区一家高端房产中介机构的匿名负责人向记者透露。

不过，该负责人也表示，他们的房产中介不会接受这种业务，这是违法的。 客户还问他是否可以通过买卖数字货币来实现资金流出的安全。

“虽然我们是一家全球性的数字资产交易所，但是如果中国有人在海外开设了数字货币交易账户，想要在国内支付资产，那么让我们在海外购买比特币稳定币USDT，然后我们并没有实现国内的转账资金。 因为考虑到全球金融监管的合规性中国个人外汇额度，即使我们的交易所在海外，这样的做法无论在国内还是国外都是非法的。 一旦被调查，你将面临严厉的处罚。”马耳他一家小型数字交易平台人士告诉华夏时报记者。

2018年12月，国家外汇管理局发布《个人外汇管理办法实施细则》，规定对年度个人结汇和境内个人购汇总额进行管理，年度总额相当于每人每年5万美元。 目前，人均每年外汇配额仍为5万美元，但对于一些人来说，由于特殊原因，5万美元无法满足他们的需要，因此需要寻求合法渠道以外的方式获得更多外汇。 因此，跨境外汇交易已成为“地下钱庄”的典型业务。

“地下钱庄是隐蔽的，普通人肯定找不到地下钱庄的位置，他们可能是个人，也可能是一些合法经营的法人机构，地下钱庄交易充满高风险违法成本后，利用交易号码以货币形式转移资金也成为一种选择，该移民机构的行为是典型的跨境资金支付和变相买卖外汇，该移民机构没有获得外汇管理部门许可，且其进行外汇交易的地点不在我国外汇管理部门指定的地点，以外汇还人民币或者以人民币还外汇，以外汇与人民币互换的形式折算币值的行为谋取非法利益的行为符合我国《刑法》和司法解释的规定，非法买卖外汇行为已构成非法买卖外汇行为。 小黄分析道。

事实上，为了防范金融风险，交易数字货币、发行代币等ICO活动早在几年前就被国家金融监管部门禁止。 早在2018年，央行等部委就联合发布多份文件，禁止境内代币ICO发行。 ，然后发出最终的“禁令”。 2021年11月30日前，国内全面禁止虚拟货币投资交易。 虚拟货币交易的一大特点包括资金外流和涉嫌洗钱的风险。

不过，国内市场上移民中介机构利用虚拟货币转移资金的典型案例仍然存在。 上海市公安局也通过该案向市场发出警示，不仅违法受到处罚，而且还可能造成犯罪，追究刑事责任。

根据《个人外汇管理办法》第三十条规定，境内个人从事外汇交易及其他交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构进行交易； 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条还规定：私自买卖外汇、变相买卖外汇或者非法大量引进、出售外汇的。由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，并处违法金额30%以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 情节严重的，处违法金额百分之三十以上的罚款；情节严重的，并处违法金额百分之三十以下的罚款； 构成犯罪的，依法追究刑事责任。