▲ 目前活跃在互联网上的外汇交易平台主要有两类：一是直接与国际外汇交易市场对接，由境外监管机构批准的境外经纪商进行交易；二是直接与国际外汇交易市场对接，由境外监管机构批准的境外经纪商进行交易； 另一种是利用正规的海外经纪商为噱头，直接参与国际外汇市场。 以市场交易为诱饵，许诺20%以上的高额回报，利用传销或集资模式欺骗投资者。

▲ 外汇保证金交易属于金融业务，应当依法经金融监管部门批准。 但我国目前并没有明确允许这种交易的法律法规，即类似平台在我国并未合法化。 参与第一类外汇交易平台的主体包括境内代理商、推广机构和投资者均需承担相应的法律责任

刚刚参加工作的90后年轻人王欢万万没想到，自己在在线外汇交易平台IGOFX账户里的20万元一夜之间就“亏”了。 但几天前，她确信这是一门“躺着也能赚钱的生意”。

王欢并不是唯一一个在网上炒外汇并遭受巨大损失的人。 近期，网络炒外汇平台一系列“逃亡”事件频发。 “IGOFX跑路网上炒外汇，诈骗40万人300亿元”的消息在网络上广泛流传。 另据报道，已被查封，CAN平台诈骗团伙被查封，JJPTR平台控制人被马来西亚警方逮捕。 很多投资者都深受其害，其中包括像王欢这样的新手，也包括相当一部分外汇市场的“老手”交易者。 但最终，他们都遭受了巨大的损失，有的甚至破产了。

这些所谓的外汇交易平台背后到底有何猫腻？ 如何一步步诱骗人们信任他们？

躺着就能赚钱吗？

今年春节期间，王欢在一次聚会上结识了有着“IGOFX中国总代理”称号的老同学张雪娇，并开始在IGOFX平台进行交易。

张雪娇把自己包装成一个成功人士，并表示自己会给王欢等同学带来一条“躺着赚钱”的路。 张雪娇告诉他们，IGOFX采用的是自动外汇跟单托管系统，是一种“懒人外汇”。 不需要技术知识，门槛低。 只需100美元即可开始投资，并且可以随时提取现金，“赚”美元。

“IGOFX允许专业交易者代表我们获利，因此在IGOFX外汇交易系统中，每个人都可以参与。” 张雪娇向大家推荐了IGOFX平台。 IGOFX平台上的专业交易员中，平均连续31个月的金牌交易员“V神”月盈利超过20%。 建议大家跟着“V神”操作。 起初，王欢还半信半疑，但当面对认识多年的“最好的朋友”时，她很快就放松了警惕。

事实上，在这种交易模式下，投资者的资金看似仍在自己的账户中，但交易操作权已不再由投资者掌控。 “我对外汇投资一无所知，所以选择了托管方式做跟单交易，只是每天登录账户查看盈利情况，从未实际操作过。” 王欢说道。

一开始，一切都很顺利。 王欢的IGOFX账户始终显示盈利状态，且盈利金额持续增加。 为了验证资金账户的真实性，王欢尝试从账户中提取利润资金。 正如张雪娇所说，提取现金非常方便，账户里的资金很快就转到了他的银行卡上。

此后，王欢对IGOFX深信不疑，加大了投资金额，将工作以来的积蓄全部投入其中。 还有的同学投资金额较大，有的甚至通过借款等方式“杠杆化”，有的将原本打算买房的钱全部投入。 不仅如此，在IGOFX“介绍新人加入利润分成”的诱惑下，王欢开始向线下发展，她的亲朋好友也纷纷加入。

令人难以置信的崩溃

王欢没想到崩溃来得这么快。 她认为，只要设定了“止损线”，即使出现损失，也不会失控，她仍然可以承受10%甚至20%的损失。

在IGOFX声称的“跟单交易”模式中，客户可以根据自己的风险承受能力设置相应的止损线，比如5%、10%、20%等。 从王欢此前交易的实际情况来看，这种止损设置确实有效，交易结果与外汇市场的波动趋势一致。 正如 IGOFX 平台所承诺的那样，一切都在“顺利”运行。

正是这种所谓的“止损线”设置，让IGOFX赢得了众多专业投资者的信任。 同时，IGOFX在宣传中声称其在MT4软件（市场信息接收软件）中有注册记录，投资者可以查询其所有外汇交易操作记录。 但后来发现，没有任何委托交易员进行的交易记录。

今年5月9日，IGOFX平台部分投资者在交易损失未达到止损线时，账户被平台自动关闭、停止。 随着消息传开，许多投资者对该平台产生了怀疑。 很快，IGOFX平台对投资者超出止损线受损的资金进行了赔偿，赢得了相当多投资者的信任。 他们甚至认为这是交易平台值得信赖的标志。 由此，投资者对IGOFX平台更加认可，部分投资者在经历补偿后进一步投入更多资金。

一个月后，即6月8日，北京时间凌晨5点左右，英国大选导致英镑兑美元下跌逾200点。 IGOFX金牌交易员“V神”没有采取对冲措施，而是继续大量做多英镑。 下单后7分钟左右亏损就超过90%。

就在这个关键时刻，IGOFX平台的止损功能失效了。 那天王欢的账号也未能幸免。 她陆续追加的本金加上之前的“利润”总计超过28000美元。 之后，她的账户里只剩下了1500多美元，她简直不敢相信自己的眼睛。 随后，IGOFX的网站无法打开，“最好的朋友”张雪娇也失去了联系。

让骗子无处藏身

“现在回想起来，这次投资失败还是因为我自己的贪心，确实赚了利息，赔了本金。” 王欢悔得肠子都绿了。 “现在看来，IGOFX只是一个外汇交易者。” Flag的诈骗平台”。

所谓的网上外汇交易平台，也叫外汇保证金交易，并不是什么新花样。 早在20世纪90年代初，广东、深圳、北京等地就曾掀起外汇保证金交易热潮。 但由于监管的缺失以及参与者对这项业务的无知网上炒外汇，许多个人和机构遭受了惨重损失。 随后，这项业务被监管机构认定为违法，交易不受法律保护。

目前活跃在互联网上的外汇交易平台主要有两类：一是直接连接国际外汇交易市场，由境外监管机构批准的境外经纪商进行交易；二是直接对接国际外汇交易市场，由境外监管机构批准的境外经纪商进行交易； 另一种是以正规海外经纪商为噱头，直接参与国际市场。 以交易为诱饵，承诺20%以上的高额回报，利用传销或集资模式骗取投资者资金。

由于外汇保证金交易属于金融业务，应当依法经金融监管部门批准。 但我国目前并没有明确允许这种交易的法律法规，即类似平台在我国并未合法化。 第一类外汇交易平台的参与主体包括境内代理商。 、宣传机构和投资者均需承担相应的法律责任。 2016年，上海法院认定韩某、游某代理某境外炒汇平台涉嫌非法经营期货业务。 因非法经营罪，被判处有期徒刑3年，缓刑3年，并处罚金50万元。 2017年，四川某法院和北京某法院因组织、领导传销罪分别判处境外阿尔卑斯资产管理信托公司境内代理人黄某、陆某有期徒刑8年零6个月、3年，并处罚金25万元。分别为人民币和15万元。 一万元。

王欢投资的IGOFX属于第二类外汇交易平台。 其本质是一种网络金融诈骗。 犯罪分子利用少数人梦想一夜暴富的投机心理，以网上炒外汇高额回报欺骗投资者，并利用“人吸人”、“层层返利”向线下发展，扩大规模，赚了很多钱后，卷起钱就跑了。

2017年7月23日，公安部重点打击涉公共、高风险经济犯罪。 未来，此类金融诈骗将无处藏身。