一、单项选择题，每题所给的选项中只有一个正确答案。

1、在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户的基本信息初步编制的基本财务表格包括（ ）。

A 客户的个人资产负债表、客户个人收入支出表

B 客户的个人资产负债表、客户目前支出结构表

C 客户的个人收入支出表、客户现有投资组合细目表

D 客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表

2、关于理财规划师分析宏观经济形势的说法，不正确的是（ ）。

A 理财规划师不仅要对客户的财务状况等个人信息进行分析，还需要考虑客户所处的宏观经济环境

B 即使经济环境不同，理财规划师为同一个客户制定的理财方案也应该完全相同

C 投资预期和投资收益是投资规划中需要考虑的重要因素，而宏观经济运行则会在基础层面上对这些因素进行影响

D 为了提供优质的投资规划服务，就需要理财规划师对客户所处地区的宏观经济形势进行分析和预测

3、关于分析客户的风险偏好状况，说法不正确的是（ ）。

A 客户的风险承受能力和风险偏好状况是千差万别的

B 只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划

C 如果客户的风险偏好属于进取型，但是风险承受能力适中，那么理财规划师也完全可以为客户制定一个进取型的投资组合

D 客户的风险偏好类型是理财规划师为客户制定投资理财规划方案时的一个依据

4、下列不属于客户收入支出表中经常性收入的是（ ）。

A 工资薪金

B 奖金

C 红利

D 捐赠

5、客户的投资目标中，中期目标一般指需要（ ）年能实现的愿望。

A 1～5

B 1～10

C 1～15

D 1～20

6、确定投资目标的原则不包括 （ ）。

A 投资目标要具有可行性

B 投资期限要明确

C 投资规模要尽可能大

D 投资目标要兼顾不同期限和先后顺序

7、小贾计划在不久的将来装修房屋，对于现金具有较大的需求，这就表示客户要投资于流动性比较强的资产，那么理财规划师不应推荐的资产是（ ）。

A 现金

B 活期存款

C 银行支票存款

D 艺术品

8、（ ）指交易双方先订立外汇买卖合同，在外汇买卖成交后，根据合同规定的币种、汇率、金额和事先约定的期限进行交割的外汇交易。

A 远期外汇交易

B 掉期外汇交易

C 外汇期货交易

D 外汇期权交易

9、（ ）是交易双方约定在未来某一时间，依据现在约定的价格，以一种货币交换另一种货币的标准化合约的交易。

A 远期外汇交易

B 掉期外汇交易

C 外汇期货交易

D 外汇期权交易

10、从产品设计上看，限定性券商集合资产管理计划类似于（ ）。

A 股票型基金

B 债券型基金

C 货币型基金

D 指数型基金

11、下列不属于券商集合理财产品特点的是（ ）。

A 私募性质

B 流动性较强

C 规模较大

D 投资范围广

12、QDII产品的优点不包括（ ）。

A 投资范围更广

B 分散风险，优化资产配置

C 投资品种更丰富

D 投资机会较少

13、衍生金融工具的特征不包括（ ）。

A 跨期性

B 杠杆性

C 联动性

D 低风险性

14、根据（ ），金融衍生品可以分为远期、期货、期权和互换四大类。

A 产品形态不同

B 原生资产不同

C 交易地点不同

D 投资对象不同

15、期货交易和远期交易的区别，不包括（ ）。

A 标准化程度不同

B 交易对象不同

C 保证金制度不同

D 交易方式不同

16、（ ）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

A 互换

B 期货

C 远期

D 期权

17、某人近期卖出一份九月份小麦看涨期权，期权费为100元。则此人的盈亏区间为（ ）。

A －100~＋∞

B 0~＋∞

C －∞~100

D 100~＋∞

18、卖出看涨期权的风险和收益的关系是（ ）。

A 损失无限，收益有限

B 损失无限，收益无限

C 损失有限，收益有限

D 损失有限，收益无限

19、执行价格为1050美分/蒲式耳的大豆看跌期权，如果此时市场价格为1100美分/蒲式耳，则该期权属于（ ）。

A 欧式期权

B 实值期权（价内期权）

C 平值期权（平价期权）

D 虚值期权（价外期权）

20、关于黄金投资的几种方式，说法错误的是（ ）。

A 实物黄金投资包括金条、金币以及黄金首饰，以持有黄金实物作为投资

B 纸黄金的交易起点低、交易方便，但没有做空机制远期外汇交易报价中的掉期率是?，且交易成本过高

C 黄金股票和黄金基金也是投资黄金的方式

D 与黄金期货一样，纸黄金也适合投机群体

21、按照投资的形式，房地产投资分为直接投资和间接投资两类。下列房地产投资中不属于直接投资的是（ ）。

A 购买房地产开发企业的债券

B 住宅投资

C 写字楼投资

D 商铺投资

22、股票的（ ），是股份公司在所发行的股票上标明的票面金额，它以元为单位，其作用是用来表明每一张股票所包含的资本数额。

A 面值

B 净值

C 清算价值

D 市场价值

23、股票的（ ），是在某一时刻股票的真正价值远期外汇交易报价中的掉期率是?，它也是股票的投资价值。

A 净值

B 清算价值

C 市场价值

D 内在价值

24、股利贴现法的基本思想是：股票的价值就在于能提供未来的一系列现金流，股票的（ ）就应该是这一系列现金流按照要求的收益率贴现值的加总。

A 面值

B 清算价值

C 净值

D 内在价值

25、假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为6元，必要收益率为12%。当前股票市价为45元，则判断该股票（ ）投资价值。

A 既可投资也可不予投资

B 有

C 没有

D 无法判断

26、某客户购买了A公司的股票，该公司年末股权收益率为10%，留存比率为60%，本年度收益为3000万元。假设该公司可以实现收益和红利的持续增长，则股利增长率为（ ）。

A 3%

B 4%

C 5%

D 6%

27、某股票的每股收益为3元，市场价格为60元，则该股票的市盈率是（ ）。

A 20

B 30

C 60

D 180

28、某债券为一年付息一次的息票债券，票面值为1000元，息票利率为10%，期限为10年，当市场利率为8%时，该债券的发行价格应为（ ）元。

A 1100.80

B 1170.10

C 1134.20[ 考点精析24811 ]

D 1180.70

29、关于债券属性与债券价值，说法不正确的是（ ）。

A 当息票利率大于市场利率时，到期时间越长，债券内在价值越大

B 在其他属性不变的条件下，债券的息票利率越低，债券的内在价值越小

C 可赎回条款的存在，降低了可赎回债券的内在价值，并且降低了投资者的实际收益率

D 因为具有可转换性，可转换债券利率一般高于普通公司债券利率

30、关于债券的利率风险，说法不正确的是（ ）。

A 在其他条件不变的情况下，当市场利率上升时，债券价值下降

B 在其他条件不变的情况下，当市场利率下降时，债券价值上升

C 在其他条件不变的情况下，债券的价值与市场利率之间存在正向变动关系

D 利率风险是债券投资面临的主要风险

31、某零息债券面值1000元，票面收益率为10%，两年后到期，当前市价950元，两年期市场利率为15%，则该债券的久期为 ( )年。

A 1

B 2

C 1.5

D 1.1

32、在马柯维茨的投资组合模型中，马柯维茨用预期报酬率来评估投资的收益，用（ ）来评估投资的风险。

A β系数

B 标准差

C 夏普比率

D 相关系数

33、投资者构建证券组合的目的是为了降低（ ）。

A 系统风险

B 非系统性风险

C 市场风险

D 组合风险

34、夏普指数是指在一段评价期内的基金投资组合的平均超额收益率超过无风险利率部分与该基金的收益率的（ ）之比。

A 标准差

B 方差

C β值

D α值

35、在基金的业绩评价方法当中，下列说法错误的是( )。

A 特雷纳指数度量的是单位系统风险带来的超额回报，其值越大越好

B 夏普指数度量的是单位非系统风险带来的超额回报，其值越大越好

C 詹森指数大于零，表明基金的业绩表现优于市场基准组合

D 夏普指数是以资本市场线为基准来评价基金业绩的