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2021年8月6日星期五 编辑：张福文 编辑：曾艳红 校对：邓超

为客户提供全流程跟踪服务

加强跨境反洗钱监管

为新客户提供便捷服务。 对于首次办理涉外收付业务的企业，中信银行提供全面的政策指导，全程跟踪客户xm外汇，指导企业进行名录登记、填写《组织机构基本信息表》、通过Asone系统为客户建立档案； 指导客户创建“数字外汇”平台用户并办理国际收支统计申报业务，耐心解答客户的各种问题； 安排专人每天登录银行版“数字外汇”平台查看涉外收入未申报信息，提醒客户及时申报，避免逾期申报； 指导客户填写国家代码、交易附言等要素，尽快解决客户在申报过程中遇到的问题，保障国际收支申报工作有序进行。

落实跨境反洗钱相关政策要求，提高跨境反洗钱审批效率。 对于跨境反洗钱工作，中信银行建立了完整的制度和流程。 涉及受制裁国家和洗钱高风险国家的跨境收支将根据国家名单和指引确定是否可以办理业务。 对于涉及全面禁止业务的国家，中信银行将第一时间通知客户并进行汇款检查。 汇款将按原路线退回； 如果是强化尽职调查，会通知客户并要求提供合同、发票、提单、报关单等材料。 运营机构提交申请，国际业务线人员在相关OFAC网站上查询交易对手。 输入名称、产品名称、涉及银行等相关因素后，24小时内即可完成审批，大大提高了审批效率。

搭建网上交易平台

便利企业外汇交易

近年来，商业银行把信息化、智能化作为提高竞争力的重要任务。 数字经济以其快捷、便捷、零接触的独特优势，展现出蓬勃而强大的生命力。 为践行数字化发展理念，提升客户服务体验，中信银行为客户量身定制了PC端外汇资金交易服务平台“外汇交易”，为客户提供网上结售汇、外汇交易、外汇交易等服务。交易所交易、产品行情、交易、资讯等服务。

平台上线以来，中信银行济宁分行已为辖内多家出口企业开通了该业务。 企业可以在平台上自主办理结汇等业务，节省银行和企业办理结汇的时间，提高业务效率。

培养汇率风险意识

普及风险中性理念

在人民币兑美元汇率双向波动常态化背景下，中信银行通过微信群、邮件、走访等方式及时发布政策、解读产品，让客户正确了解人民币汇率走势，了解外汇衍生品，提高客户汇率。 风险管理意识，切实弘扬外汇局关于树立风险中性理念、理性面对汇率波动的指导精神。

2021年6月4日，中信银行总行召开外汇风险中性及汇率形势分析视频会议； 2021年7月13日，中信银行济南分行召开“树立风险中性理念，完善汇率风险管理”现场会，邀请国家外汇管理局各省局相关领导及相关领导总行国际业务部专家出席会议。 济宁地区20余家优质企业参加了上述活动。 参与者逐渐接受了风险中性的理念，并对进行汇率对冲产生了兴趣。 他们对衍生产品的需求也在增长，希望从银行获得更专业的汇率对冲。 保险计划。

简化文件审核

提高服务质量和效率

为深入落实金融“放管服”改革要求，优化营商环境，提高外汇业务便利化水平，协助落实“六保”“六稳”任务，中信银行可以在掌握贸易背景的前提下，无需企业提供资料，保证业务合规、高效办理。 货物贸易外汇进口报关电子信息审核实行白名单管理。 对于白名单客户的货物贸易外汇支付业务，经审核确认业务真实合法后，无需办理进口报关电子信息核验手续。 上述方式不仅节省了业务办理时间，也为企业提供了更加高效、便捷的服务。

下一步，中信银行济宁分行将继续深化“惠利惠企”主题活动，加强政策和业务学习，提高涉外金融从业人员综合素质，扩大贸易融资规模，努力解决解决涉外企业融资问题，丰富外汇线上产品，便利企业收付汇、结汇、售汇，用实际行动提供“结算+交易+融资”全流程国际业务服务真正做到“我为人民办实事”，助力地方实体经济发展。

齐鲁晚报·齐鲁一点通讯员 孙浩

近年来，中信银行济宁分行在国家外汇管理局济宁市中心分局的领导下，以“优质外汇服务”为核心，以“惠利惠企”活动为抓手，从“普惠金融”和“精准落实”入手，围绕“外汇”和“外汇重实效”三个维度，积极推动各项外汇优惠政策直达企业，切实解决最直接、最直接的问题。解决外汇领域市场主体最关心的实际问题，打造济宁外汇领域“我为人民办实事”。 “服务品牌。

金融服务进村入户

国际收支统计申报有关事项

齐鲁晚报·齐鲁一点通讯员范文舒

鱼泰农商银行组建了13支“移动大厅金融服务队”国际金融外汇论文，利用移动终端、移动智能柜员机，向田间地头、企业车间、村庄社区提供金融服务。 今年上半年国际金融外汇论文，该行“流动大厅金融服务队”上门服务600余次，下村服务5000余次，举办金融晚间班300余场，为群众群众出行提供了有力的金融保障。普惠金融与乡村振兴。 图为“流动堂金融服务队”队员近期在辖区村开展居民金融服务。

齐鲁晚报·齐鲁一点通讯员 刘宝全 摄

国际收支统计记录了特定时期内一个经济体与世界其他地区之间的各种经济交易（流量），以及某一时点的对外金融资产和负债的存量。 它可以了解一国的货物、服务、资本和金融交易等对外贸易情况。 它是开放经济条件下把握国际贸易和资本流动趋势、防范国际收支危机、制定宏观经济决策的主要信息来源之一。 因此，它是进行国际收支平衡的主要信息来源之一。 报告支出统计数据是每个公民的义务。

一、国际收支间接申报的范围是什么？

答：境内居民和境内非居民通过境内银行从境外收到的款项和向境外支付的款项，以及境内居民和境内非居民之间通过境内银行发生的收支。

（特殊情况）境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间的人民币收支暂不实行间接报告；

（特殊情况）境内居民机构与境内非居民个人之间的人民币收支，涉及资本项目管理、货物贸易进出口核销、代理工资支付以及与涉外收款人的涉外收付款的除外同一法人银行内。 暂时不做间接声明。

2、如何认定居民和非居民身份？

答：机构根据注册国家或地区确定居民和非居民身份。

个人根据有效身份证件确定居民和非居民身份。

非中国籍居民：持有境外永久居留证、外国护照、港澳居民来往大陆通行证、台湾居民来往大陆通行证等有效证件的个人。

中国居民：持有中国居民身份证、外国人永久居留身份证或者其他中国有效证件的个人。

3.什么时候需要进行申报？

答：基本信息：涉外收付款后第一个工作日（T+1）中午12:00前，应按照银行自有计算机处理系统将相应的基本信息导入国际收款中。国家外汇管理局数据采集规范要求。 支持网上申报系统（银行版）。

申报信息：

涉外收入应当在付款银行付款之日或结汇中转银行结汇之日起五个（T+5）工作日内申报金额。

对于涉外支出，境内银行应在汇款日（T）后第一个工作日（T+1）核对无误后，将其录入/汇入国际收支网上申报系统（银行版）。

4、间接申报交易性质的认定原则是什么？ 即交易代码如何确定？

答：认定交易性质的原则如下：（一）境内居民与境外（境内）非居民通过境内银行发生的收入和支出，根据交易的来源和发生的情况认定交易性质。境内居民资金用途。 （二）境内居民与境外居民通过境内银行发生的收入和支出，根据境外居民资金来源和用途确定交易性质。 （三）境内非居民通过境内银行与境外（包括居民和非居民）之间发生的收入和支出，交易性质统一在“境外存款/转出”项下申报。

5. 国际收支申报只能在银行办理吗？

答：企业申报涉外收入可以选择在银行纸质申报，也可以选择在国家外汇管理局国际收支网上申报系统（企业版）进行网上申报。 企业对外支付和个人账户所有涉外收支只能在银行柜台申报。

泗水银行开展集中宣传活动防范电子邮件诈骗

本报济宁8月5日报道（通讯员 颜飞）近日，中国银行济宁泗水分行开展“防范电信网络诈骗”主题宣传活动，提高公众防范电信网络诈骗能力。

该行工作人员通过悬挂横幅、放置展板、展架、发放宣传资料、设立咨询台等方式，向群众发放防范电信网络诈骗宣传册等反诈骗、反诈骗材料。 普及电信诈骗常见类型，揭露诈骗套路，分析典型电信诈骗案件，号召现场人员向家人、老人、学生等身边弱势群体宣传普及防范网络电信诈骗知识。

曲阜供电检查确保今夏用电安全

本报济宁8月5日报道（记者郭继轩 通讯员荀晓晓）近日，曲阜市供电公司组织工作人员对辖区设备进行巡检，及时处理隐患，确保安全夏季用电高峰期电网稳定运行。

为做好迎峰度夏准备，公司结合今年迎峰度夏特点，重点编制了供电保障预案和客户停电应急预案。 成立抢修服务队伍，开展有针对性的应急演练，确保关键时刻应急队伍严阵以待。 你可以冲上去，很好地处理关键时刻。 对辖区内线路设备进行全面检查，确保电力设备平稳运行。

公司密切关注夏季强对流天气，确保恶劣天气来临时抢修人员和物资能够尽快到达抢修现场。

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