“数字钱包”中存储的每一枚“虚拟货币”外汇模拟操作，虽然看不见、摸不着，却受到了广泛关注，一度成为“炒作”的热点。 虚拟货币真的有所谓的“价值”吗？ 还是其中另有不可告人的秘密？

近日，在山东青岛，惠惠警方联合破获一起特大地下钱庄案件，涉案金额达158亿元，涉及全国17个省市，让虚拟货币的“另类用途”浮出水面。

“漂流”的银行卡

2022年11月xm外汇，青岛警方发现靳某等人的千余个账号异常异常。 日均成交额超过300万元，总交易额高达20亿元以上，大额资金全天候高频运作。 、快进快出等异常功能。

山东省青岛市公安局经侦支队办案民警杨毅：这些账户都是通过网上银行或者手机银行操作的。 网上操作地址显示在境外，但这些账户的账​​户持有人没有出国旅行经历。 经调查，只有靳某的儿子长期在境外，且与网络运营地址相符。 因此，我们怀疑靳某是这些账户的实际控制人。

“类似”背景和“可疑”金融交易记录

这些人给Jin寄钱的是谁？ 通过对可疑账户的深入排查，警方发现，向金某控制的账户汇款的人大多有出国留学或多次短期出入境经历。 此外，他的相关账户还显示，有与境内其他疑似地下钱庄账户进行资金交易的记录。

山东省青岛市公安局经侦支队办案人员杨毅：我们认定金某涉嫌利用其控制的银行账户提供非法兑换服务，并与境内其他地下钱庄进行交易，涉嫌非法经营犯罪。

“只进不出”的银行账户

与金正恩相关的资金去了哪里？ 国家外汇管理局和公安机关办案人员共同调取了超过2000万条与靳某相关的可疑银行交易记录外汇模拟操作，发现其资金交易额超过100亿元，但账户情况却极其异常。

国家外汇管理局青岛分局国际收支司副司长刘翠丽：我们通过多种分析工具对比银行账户流水数据发现，金某的大量资金被集中划转至李某控制的境内账户。 多个银行账户，资金只进不出，引起了我们的注意。

县里一名普通纺织女工，银行存款超50亿元

李是谁？ 资金为何“只进不出”？ 顺着线索，一个非法买卖虚拟货币的犯罪团伙浮出水面。

青岛市公安局经侦支队政治部主任刘刚：李某是一家县级城市纺织公司的普通员工，但其关联控制的第三方银行卡资金流向她的名字高达50亿以上，这显然与她的身份不符。 不匹配。 为此，我们围绕其交易对手展开调查，发现李某的另一个身份其实是专门从事非法买卖虚拟货币的承兑商。 李某帮助靳某通过境外虚拟货币交易平台将大量资金兑换成等虚拟货币。

表面“动”的虚拟货币

事实上，非法外汇交易

为什么说这个“转移”虚拟货币的过程是非法外汇交易呢？

国家外汇管理局青岛分局巡视员徐晓：地下钱庄向“客户”收取人民币后，购买虚拟货币，然后通过境外交易平台出售虚拟货币，获取所需的外汇。 资金，这一过程实现了人民币与外币的兑换，构成非法买卖外汇行为。

在我国开展虚拟货币相关经营活动属于非法金融活动

在获得确凿证据后，调查人员开展了关闭网络的行动。 青岛警方现场查获该案价值约200万元的、莱特币等虚拟货币。 目前，该案已移送检察院审查起诉。

根据我国国家规定，在我国，虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位； 开展与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。 同时，在我国，外汇交易必须在国家指定的场所进行。 否则，买卖外汇就是违法的。 情节严重的，还将追究刑事责任。

国家外汇管理局青岛分局副局长 张朝晖：如果有结售汇需求，记得到经批准的具有结售汇业务资格的合法机构。 不要贪图所谓的“便利”和“汇率更新”。 “适当”，选择通过非法机构或私人进行结汇。

国家外汇管理局管理检查司副司长 黄辉：下一步，国家外汇管理局将继续与公安机关、人民银行等部门密切配合，严厉打击地下钱庄等违法犯罪行为，推动提高外汇服务水平，便利企业和个人通过合法渠道办理外汇业务。