专家建议

炒黄金选择正规期货公司

针对地下炒金等问题，资深期货专家、乾坤期货公司副总裁王定红表示，国家严格禁止境外黄金、外汇等交易。 境外境内机构代理境外黄金、外汇等交易属于违法行为。 因此，市民一定要炒黄金。 去合法的期货交易公司。

据了解，目前正规黄金市场可以进行的交易仅包括：上海黄金交易所的实物黄金、上海期货交易所的黄金期货、商业银行的纸黄金、品牌黄金销售和回购等。 。

王定红表示，判断期货公司经营是否合法，一是看其是否获得证监会批准，是否通过年检； 其次，是否经过省工商行政管理局注册登记； 第三，是否是上海期货交易公司。 四是看是否在中国期货业协会网站上公示。 如果能够确认以上四点，则属于合法经营的期货公司。 判断期货公司经营是否合规，要看其所代理的客户是否是一账户一码，不进行混码交易； 是否接受第三方监管——中国证监会期货保证金监控中心的监管。

通常有两种方式参与合法黄金交易。 一是通过境内期货公司进行黄金期货交易，二是通过境内商业银行​​参与纸黄金交易和黄金现货交易。 例如，在正规期货公司交易黄金期货时，开户前会有期货交易风险提示，帮助客户了解风险； 开户后，会有交易培训，帮助客户熟悉交易规则； 他们不仅可以在交易过程中随时掌握自己的交易状况，还可以从中国证监会期货保证金监控中心查看自己的所有交易数据和账户盈亏。 至于通过中国银行、中国工商银行等国内商业银行​​进行的纸黄金交易以及在上海黄金交易所进行的现货黄金交易，也受到法律保护，投资者可以信赖。

合法黄金交易与地下黄金投机的比较

1、合法的黄金交易公司（或期货公司），经中国证监会批准，取得营业执照，是境内期货交易所会员。 公司名称也可在中国期货业协会网站上查到。 但“地下炒金”公司却没有这些。

2、合法的黄金交易公司会给客户详细的报表，但“地下炒金”公司没有详细的报表。

3、合法的黄金交易公司与国际黄金市场相连，而很多“地下炒金”公司则在虚拟网站上进行交易，资金不进入市场。

4、合法黄金交易网站的服务器在国内，“地下炒金”公司的服务器在境外。

5、合法黄金交易网站上的价格与国际金价同步，而“地下炒金”公司虚拟网站上的价格却总是落后“半拍”。

6、合法的黄金交易网站按照正常杠杆率进行交易，而“地下炒金”公司则无限期提高杠杆率，增加投资风险。

7、合法的黄金交易公司要求客户将钱存入公司账户，而“地下炒金”公司则要求客户将钱存入私人账户。

八、合法黄金交易公司采用客户自愿参与的方式，而“地下炒金”公司则采用欺骗等方式吸引客户。

9、合法的黄金交易公司随时联系客户，告知交易状况； 而“地下黄金交易”公司则利用隐瞒、欺诈等手段，等到客户赔钱后才通知客户“补仓”。

销售员培训就像传销洗脑

1、租用高档场地，配备多台电脑，招聘业务代表和业务经理。

2、招聘的员工需要进行短期培训，基本上半个月一次。 培训课程类似于传销洗脑班。 鼓励员工寻找客户并经常接受招聘和培训。

3、员工找到客户、开户后，赚取一定的佣金。 同时，他们从普通员工晋升为经理，然后引进新员工。 新聘员工开户时赚取的佣金由经理分配。

4、客户损失由员工自行解决，公司不承担责任（防止客户因损失起诉公司以及员工无钱支付而选择辞职）。

5、当客户发现一家公司亏损时，该公司干脆逃跑，并在另一个地方重新开业，因为它无法逃脱。

虚拟交易悄悄欺骗你

地下炒金公司设立虚拟网站、虚拟账户，让客户“内部对冲”。 这种方法是赤裸裸的欺骗。

经营者只需要花费5万到10万元购买一套封闭的软件，可以让客户在网页上看到连续运行的走势图，并告知他们这是全球黄金走势图。 事实上，这些都是运营商自己设定的程序。

5万押金两个月就用完了

运营商就是这样在网上获取客户，并利用预先设定的程序，在背后对客户进行对赌，让买涨的和买跌的都可以“网上对冲”。 投资者将其放置在“外部市场”，即国际交易市场上，赚取佣金和交易费用。

缴纳保证金是客户进入黄金炒作的第一步，一般起价为5万元。 不少客户反映，5万元通常会在两个月内“用完”，经营者会通知客户“补仓”。

经营者为了掩盖其诈骗目的，让客户加大投资，一开始就会让客户小赚一笔xm外汇，然后劝说客户将利润加到本金上继续投机，直至血本无归。 ，客户仍然会退回钱。 没有觉醒。

先给我点甜头再把你榨干

很多地下炒金者都会组建QQ群进行网上交流，而且很多都是地下炒金者用来骗人的QQ群。

“这些地下炒金公司的所谓代客理财，实际上就是在可控的网络平台上与客户进行赌博。” “先让你赢一点点，然后一步一步把你引入陷阱。 “进来的人都是血本无归。”一名受害者在QQ群里留言。“这笔交易其实类似于‘投注协议’。” 这些地下炒金公司相当于老板，自己制定游戏规则，控制客户账户，同时充当买家和卖家的角色。 不管金价涨还是跌，他们都是大赢家。”另一位受害的QQ群成员表示。

高级黄金分析师老黄表示，在广州，有数千家地下炒金公司，设立虚拟网站欺骗民众。

老黄说，如果这样炒下去，经营者总是显得稳操胜券。 但如果出现大客户，一下子投资1000万，炒作开始时经营者就会给一些甜头。 没想到，客户马上就收到了钱。 就跑吧。 如果涉及金额太大，地下炒金公司很可能会破产。 “不过，有赌瘾的人赢钱后会想继续赢，一般不会停下来。” 黄说。

随钱钱非法虚拟黄金炒作网络

“很多企业就是赌一把，赚到钱就做，赚不到钱就跑。” 熟悉炒金“潜规则”的人士表示，由于地下炒金公司没有监管机制，很多炒金公司只是赚了钱就走人了。 一个镜头，另一个地方。 “正规公司每年都会审核，代理的就是代理的，自营的就是自营的，井水不干扰河水是明摆着的。但在地下公司，这一切搞砸了。” 像上海栾泰非法炒金案，它先后向客户收取了数千万保证金，但在正规的境外期货交易市场上却没有交易一分钱。 “上海联大利用赌博手段骗取顾客的钱财。” 一位熟悉联泰运营模式的黄金分析师告诉记者。

另一位曾在多家地下炒金公司工作过的交易员表示：“我打开了10家公司的网站，出现了10种黄金走势图，你觉得哪一种是真的？其实都是假的！”

地下黄金投机的四种方式

类型1

地下黄金投机公司根本不参与任何交易。 他们向客户提供虚拟网站和虚拟账户，让客户按照预设程序“对冲”，直至“损失所有本金”。 这是赤裸裸的“吸钱”，也是最险恶丑陋的事情。

2型

境外机构在内地设立办事处，通过地下钱庄将客户保证金兑换成外汇，然后在境外进行期货交易。 在这种情况下，客户确实在进行交易，但必须通过上述境外公司的交易平台。

3型

地下炒金公司不是为客户开立账户进行海外交易，而是占用客户的保证金，利用公司账户在海外炒黄金、炒股票。 公司赚钱了，就煽动客户加大投资； 当它亏损时，它使用虚假的交易数据让客户相信“这是他们自己的猜测”。 简而言之，客户无法获得“份额”。

4型

将客户订单出售给其他公司，形成链条。 企业一旦亏损，就会产生“多米诺骨牌”效应，造成大面积破产。 一旦出现风险，这些根本不受监管的企业就会立即搬迁，导致大楼空置，客户无处追索。

不作弊，挪用一切来赚取利息

还有一些地下黄金炒作公司与国际黄金市场相连，允许客户在网上炒黄金。 然而，在交易过程中，经营者会设置各种机制，让客户赔钱。

当买入和买入交易双方的金额巨大时，就会出现这种情况。 庄家会设置各种障碍，让客户亏钱或停止交易，让钱留在公司账户里，然后挪用去投资或存入银行。 赚取利息。 随后，该公司制造了各种虚假交易，让客户误认为自己的投资全部损失。

信息时报记者走进一家地下炒金操作平台。 在一位黄金分析师的提示下，通过模拟交易，他们发现这个平台隐藏着许多“小机制”。 在网页的“实时价格”栏中，点击“买入/卖出”后，会弹出一个公司设置的、经常与国际黄金报价不同步的小报价窗口。 由于交易必须通过这个小窗口进行，客户看到的价格并不是最新的，误判自然会继续发生。

类似这样的伎俩还有很多，看似贴心，实际上只会让顾客不断赔钱。 这个交易平台还有很多其他的伎俩：当行情良好时，客户想要进行“买入”或“卖出”操作，但当他们点击相应按钮时，网站提示“价格已改变”，需要两三个连续多次方可操作成功。 这个时间差意味着本来可以赚 10 美元的客户只赚了 5 美元，而原本损失 5 美元的客户损失了 10 美元。

在常规交易平台中，市场价格每秒都在变化，客户仓位的盈亏金额也会同步显示。 然而，在地下炒金平台，客户的盈亏金额要经过很长一段时间后才会更新。 更新与市场价格不同步，会导致客户在黄金“上涨”和“下跌”时买入。 “涨”，不赔钱都难。

在扑朔迷离、复杂的交易过程中，在地下炒金公司精心设计的游戏规则中，投资者的本金逐渐“蒸发”。

熟悉浙江“世纪黄金”非法炒金案的人士表示，在客户交易过程中，如果客户不听“专家”的话，自己动手赚大钱，“世纪黄金”就会造成损失。系统故障并阻止交易完成。 。 有受害者表示，世纪黄金的市场数据看似跟随国际市场，但实际上并不完全同步。 世纪金可以根据客户的报价来确定客户的价格，并判断客户的订单是否完成。 广州多位黄金炒家向记者反映，昊天的交易平台也是如此。

今年7月，老黄因参与地下炒金损失300万元后，决定弄清楚这些交易平台是如何运作的。 经过三个月的潜心研究炒外汇黄金正规平台，黄终于想通了。 “他们有一个黑洞，你无论有多少钱都无法填补这个黑洞。他们想让你损失多少，你就会损失多少，”黄说。

设立了这些小机制之后，博彩公司如何赚钱呢？ 据业内人士介绍：银行家设置了平台交易程序，让每一笔交易都清晰可见。 当你买涨了，你赢了，他就会设置各种障碍，让你暂停交易。 当你买涨的时候你就会亏损，当你买涨的时候他会告诉你。 在进入国际交易之前，使用内部投注会直接吃掉你，因为你的钱在庄家手里，你不知道你是否进入了交易，但是当你看到你没有买入时，你会认为自己很不幸。 ，我亏钱了，因为我的判断失败了。

地下金钱投机和诈骗程序

1、此类“投资公司”通常打着海外旗号，宣扬公司实力，欺骗客户信任。 事实上，他们根本没有资格炒黄金。

2、用甜言蜜语引诱客户交易，说好处巨大，却只字不提风险。 顾客一旦上钩，就会难以自拔。

3、在正规交易平台上设置各种障碍，使客户交易无法与国际金价同步，或者干脆设立虚拟网站骗钱。

4、客户一开始会得到一点好处，但之后就会不断亏损。

5、增加投资风险，有的甚至增加数百倍，以求在最短的时间内“套钱”。

6、在利用操作技巧让客户亏钱的同时，还向客户谎称自己赚钱了，并且不通知客户“掩盖”，直到最后仓位被“爆”。

7、顾客亏钱之前，无法了解“地下炒金”的黑幕，认为自己运气不好或技术差。

地下黄金交易平台的伎俩很多

●网页经常自动关闭或无法打开。

●网站设计复杂，故意添加很多程序，使投资者难以掌握，因不了解操作而造成资金损失。

●当市场有趋势时，不能买入，也不能卖出。

●网站交易市场与国际金价不同步，有的只是虚拟网站。 进入交易时，您只会亏损，而不会赚取任何利润。

●网站交易平台当前价格窗口，市场价格与“买卖订单市场价格”不同步。 当市场大幅波动时，客户常常因为不知道自己还剩下多少资金而导致订单被清仓。

●技术特别熟练的客户有时在发现操作错误后可以恢复之前的交易情况并重新开始操作。 这说明交易是在公司内部进行的，根本没有进入国际市场，所以是互相对赌。

杠杆的疯狂放大让赌徒上瘾欲罢不能

期货交易的法定杠杆比例一般为1：5。 也就是说，如果投资5万元炒黄金，一次最多可以赚25万元，一次可以亏损25万元。

但不少地下炒金公司的杠杆率已被放大至1：50甚至1：100。 一位黄金分析师向记者讲述了一个极端的例子。 一家地下炒金公司的杠杆率高达1:200。 如果投资5万元炒黄金，可以一举赚1000万，也可以一举亏1000万。 因此，地下炒金完全就像赌博。 一个黄金投机者在自己的仓位被爆仓之前，会继续炒黄金，因为他总是幻想能够在最后一刻出手，一举赚到巨额资金，然后退出。

很多人在地下炒金公司投资了几百万甚至几千万后，尽管一直在亏损，只剩下几十万、几万，但他们仍然保持着平静。 为什么？ 因为我相信地下炒金公司的高杠杆可以让我一下子收回本金，赚更多的钱。

他们不知道所有的交易都是由地下黄金炒家控制的，黄金炒家永远赚不到钱。 他们从事的交易平台要么是虚拟网站，一切都在“做市商”黄金投机者的掌控之下；要么是虚拟网站，一切都在“做市商”黄金投机者的掌控之下。 或者是修改后的交易平台，与国际黄金市场不同步，黄金投机者只能赔钱。

记者采访了数十名从事地下炒金活动的人士。 没有人赚钱，他们也没听说过谁赚钱。 所有黄金投机者的钱最终都会流入黄金投机者的口袋。

在这场地下炒金者与炒金者的博弈中，炒金者是永远的庄家，也是永远的赢家。 它可以清楚地看到每张牌，也可以知道每张牌是否发完并留在自己手中。 当黄金投机者绞尽脑汁思考如何出牌时，庄家已经稳操胜券了。

一位黄金分析师告诉记者，地下黄金炒作使得杠杆率如此之高，实际上已经失去了“做市商”的能力。 如果一个客户真的能用5万元赚到1000万，地下炒金者有钱买单吗？ “我说的才5万元，每天炒100万元以上的人有多少？你想想，如果有人按照这个杠杆比例赚钱，那得是无数个亿了？地下炒作什么？”黄金公司用什么来支付？所以，根本不会让你赚钱。 该黄金分析师表示，仅此一项就说明地下炒金公司不符合“做市商”条件，充分说明这些都是骗局。

找客户的时候，你的第一选择就是亲朋好友，他们不吸干你的“血”就不会放过你。

繁华地段的高档写字楼、看似专业的市场分析、铺天盖地的宣传资料……这些地下炒金公司之所以能频频欺骗顾客，主要得益于其销售人员的口才和公司“好”的外表。 因此，销售人员的招聘从来不注重学历和“话”。 新入职的员工几乎每半个月就要接受一次“洗脑”。 其运作方式如同传销组织。 只要你引进了客户，你就会获得佣金； 而该公司则打着“投资顾问”、“XX黄金交易所会员”的旗号进行豪华包装，利用合法公司的名义进行地下炒金。 投资者一旦上钩，迎接他的将是一场永远赢不了的赌博。

“他们只要知道你有钱，就会像蚂蟥一样粘着你，见血不放，他们的操作方式和传销一模一样。”

——高级黄金分析师老黄

“销售人员找客户有三种方式：一是从亲朋好友入手；二是找人在QQ上聊天，接近他们；三是参加所有自己知道的会议，并派发名片。建立联系。”

——黄金炒作受害者朱晓明

朱晓明曾在广州多家地下炒金公司担任业务员。 她表示，这些公司完全依靠销售人员来吸引客户，而且销售人员的门槛很低。 只要具有小学文化程度，并且能说得好，业务员的数量没有限制。 越多越好，而且公司经常招聘。

招聘业务员靠的是言语

销售人员进入公司后接受短期培训。 这些培训课程就像传销洗脑课程一样，鼓励员工寻找客户。 朱晓明说，找客户有三种途径：一是从亲戚朋友入手；二是从亲戚朋友那里入手。 第二，在QQ上找人聊天，亲近他们； 第三，参加所有你认识的会议并分发名片以建立联系。

员工找到客户、开户后，可以赚取一定的佣金（手续费）。 业务发展到一定规模后，普通员工将晋升为经理，并聘用新员工。 新聘员工开户赚取的佣金将分配给经理，类似于传销中的金字塔结构。

一位了解内幕的朋友表示，地下炒金公司“拉客”的现象非常普遍。 他在很多会议场所、广场旁、菜市场、超市旁都收到过推销员发来的这样的名片。 一旦有顾客表现出兴趣，营业员就会使出浑身解数，把“炒黄金外汇”讲得精彩，吸引投资者加入。 这些推销员非常善于观察言谈举止，判断一个人的身份、衣着、外貌、言语行为、是否有车，然后决定“采取行动”。 值得注意的是，这些推销员基本没有资质。 “只要他们知道你有钱，他们就会像水蛭一样缠着你，见血不放。” 高级黄金分析师老黄表示，“他们的操作方式和传销一模一样”。

从经理到销售人员，这些“投资公司”没有合同，没有底薪炒外汇黄金正规平台，只能靠提成。 这导致很多人为了赚取更多佣金而将小资金转为大订单，增加了客户风险。 例如，如果客户投资5万元，一般交易者应该建议客户买入0.2手左右（炒金和炒股票的手数不同，最低可以是0.1手，以控制风险），但销售人员可能会要求客户购买1手，两手佣金差价为5倍，因此客户承担的风险也增加了5倍，销售人员赚取的佣金也增加了5倍。

租用高档写字楼支撑门面

据业内人士介绍，这些地下炒金公司的特点比较明显：对外自称是“XX黄金交易所会员”、“XX金矿、XX银行合作伙伴”； 他们发布自己的黄金行情来吸引关注； 他们花很多钱去招聘一些人员。 成立研发部门，经常发表黄金日报评论、印刷品和刊登广告，不断提高公司声誉； 频频举办黄金沙龙，分析趋势逻辑清晰，令围观者“震惊”。 不仅如此，在日常交易中，他们还把涉及人民币和美元兑换点的细节说得惟妙惟肖，让人无法怀疑他们的虚假身份。

而且，这些地下炒金公司一般租用的是市中心的高档写字楼，在写字楼的大厅里根本看不到公司的楼层和公司名称。 他们不会在门口挂牌子。 即使你走进办公室，你也无法知道公司在哪里。 无论办事处从事什么业务，这些经理和业务员的名片上只会印有“XX金交所会员”和“XX投资公司”的头衔。 公司的陈设很简单，几张桌子、椅子、电脑。 然而，桌子、椅子和电脑非常豪华，建造成本也很高。

然而，如果有陌生人走进这些办公室，他们就会受到盘问，如果带不熟悉的人进来，他们就会立即被推出去。 据记者了解，其中一些公司还打着“香港金银业交易会”、“上海黄金交易所”的旗号来宣传自己，并且有不少影子公司。 表面上他们从事合法的实物黄金业务，但实际上他们是借用合法公司的影子公司。 以地下炒金为名，若有什么风吹草动，他就会搬走。 业内人士称，广州不少地下炒金公司打着“投资咨询公司”的旗号。 只要是叫“投资咨询公司”的，90%以上都会有“炒黄金”、“炒外汇”业务。

案子破了，钱也丢了

事实上，“地下炒金”是典型的非法黄金期货交易行为，不受法律保护。 这些地下炒金公司没有正规资质，也没有相应的营业执照。 然而，对于遭受损失的投资者来说，抱怨并不容易。

据介绍，目前对我国黄金市场进行行政监管的部门有3个。 其中，央行和上海黄金交易所负责监管黄金进出口； 中国银监会会同央行负责商业银行黄金业务准入。 中国证监会依法对黄金期货市场进行集中统一监管。

相关法律专家表示，上述三驾马车式的监管体系总体上应该说是比较完善的，但现实中大量的黄金炒作确实表明多重监管可能存在一些盲点。 原因之一是现有的监管都受到监管。 地下黄金投机已成为“三禁区”。

由于地下炒金行为的违法性和监管难度，即使这些案件得到解决或者客户意识到自己被骗后立即举报，资金也很难追回。 受害人文晓顺称，她加入地下炒金公司时，合同是与“新西兰昊天公司”签订的。 现在她只能起诉“新西兰昊天公司”，但一位知情人士告诉记者，“即使官司赢了，我也拿不到一分钱，因为对方在新西兰，资金已经流向海外了。” ”

有关专家表示，从目前已宣判的几起地下炒金案件来看，这些地下炒金公司没有相应的营业执照，最终被判违法经营罪。 根据我国《取缔非法金融机构和非法金融经营活动办法》第十八条规定，“因参与非法金融经营活动而遭受的损失，由参与者自行承担”。 我国法律不保护地下黄金投机交易。 如果确定为商业犯罪是非法的，那么这些客户的资金也将根据法律没收。